در جدول مقایسه فعلی FXTM، پنج حساب اصلی از نظر هزینه، حداقل واریز و بازارهای قابل معامله ساختارهای متفاوتی ارائه می‌دهند.
در صفحه رسمی خود اعلام می‌کند که بیش از یک دهه در این صنعت فعالیت و بیش از یک میلیون مشتری دارد. در مقایسه اصلی حساب‌ها، پنج حساب Micro، Rewards Plus، Rewards، Advantage و Advantage Stocks قرار گرفته‌اند؛ علاوه بر این‌ها، FXTM حسابهای Edge، Advantage Plus و Demo را نیز معرفی می‌کند.
| مشخصه | وضعیت اعلامشده توسط FXTM |
| شرکت‌های ارائه‌دهنده خدمات | Exinity Limited، Exinity Capital East Africa Ltd، Exinity Global Financial Services L.L.C. |
| وضعیت ساکنان ایران | طبق شرایط فعلی Exinity Limited، خدمات به ساکنان ایران ارائه نمی‌شود |
| حسابهای اصلی | Micro، Rewards Plus، Rewards، Advantage، Advantage Stocks |
| حداقل واریز | از ۳۰ دلار در Micro تا ۵۰۰ دلار در Advantage |
| بیشترین لوریج اعلامشده | تا ۱:۵۰۰۰، به‌صورت شناور و با محدودیت‌های وابسته به حجم معامله |
| پلتفرم‌ها | FXTM App، Web، MT4 و MT5 |
| پشتیبانی | Live Chat، تلفن و فرم تماس |
| ساعات کاری اعلامشده | دوشنبه تا جمعه ۰۳:۰۰ تا ۲۰:۰۰ UTC؛ شنبه و یکشنبه ۰۷:۰۰ تا ۱۱:۰۰ UTC |
حداقل واریز در پنج حساب اصلی به‌ترتیب زیر است:
از نظر کاربرد، تفاوت حساب‌ها بیشتر در ساختار هزینه، نوع بازارها، لوریج و مدل قیمت‌گذاری دیده می‌شود. برای نمونه، Advantage اسپرد خام از صفر با کمیسیون دارد، در حالی که Rewards Plus و Rewards بدون کمیسیون ارائه می‌شوند و هزینه معامله در اسپرد قرار می‌گیرد. Micro برای معاملات سنتی و حجم کوچک‌تر طراحی شده و Advantage Stocks به معاملات سهام نقدی آمریکا بدون اهرم اختصاص دارد.
برای کاربر ساکن ایران، این مقایسه از نظر عملی با یک محدودیت مقدماتی همراه است: طبق شرایط منطقهای فعلی Exinity Limited فارکس تایم به ساکنان ایران خدمات ارائه نمیدهد. جزئیات این محدودیت را در بخش بعدی بررسی می‌کنیم.
طبق صفحه Licensing & Regulation و اطلاعات فعلی فوتر سایت فارکس تایم، Exinity Limited به ساکنان کشورهای آمریکا، موریس، ژاپن، کانادا، هائیتی، ایران، سورینام، کره شمالی، پورتوریکو، منطقه اشغالی قبرس، کبک، عراق، سوریه، کوبا، بلاروس، میانمار، روسیه، هند و بریتانیا خدمات ارائه نمیدهد.
در فرآیند ثبت‌نام نیز FXTM تأکید می‌کند که کشور محل اقامت باید بر اساس جایی انتخاب شود که کاربر در حال حاضر در آن زندگی می‌کند؛ بنابراین معیار اعلامشده در فرم ثبت‌نام، محل اقامت فعلی است، نه صرفا تابعیت.
برای احراز محل اقامت نیز FXTM مدرکی می‌خواهد که حداکثر در سه ماه گذشته صادر شده باشد. این مدارک میتواند شامل صورت‌حساب بانکی یا کارت، قبض خدماتی، گواهی اقامت، بیمه، قرارداد اجاره یا مدارک خودرو باشد.
FXTM فعالیت خود را از طریق چند شرکت در کشورهای مختلف انجام می‌دهد که هرکدام تحت نظارت یک نهاد مالی مشخص قرار دارند. این شرکت‌ها را باید از یکدیگر تفکیک کرد، چون شماره ثبت، نهاد ناظر و دامنه فعالیت آن‌ها یکسان نیست. موارد زیر اطلاعاتی است که FXTM در صفحه رسمی خود منتشر کرده و در مهر ماه ۱۴۰۵ بررسی شده است.
| شرکت حقوقی | کشور | نهاد ناظر | شماره ثبت | شماره مجوز | نوع مجوز/فعالیت |
| Exinity Limited | موریس | Financial Services Commission (FSC) Mauritius | C119470 C1/GBL | C113012295 | Investment Dealer؛ همچنین FSP 50320 نزد FSCA آفریقای جنوبی و ارائه‌دهنده OTC Derivative |
| Exinity Capital East Africa Ltd | کنیا | Capital Markets Authority of Kenya | PVT-ZQU6JE7 | 135 | Non-Dealing Online Foreign Exchange Broker |
| Exinity Global Financial Services L.L.C | امارات | Capital Market Authority UAE | 1395769 | 20200000270 | Category 5؛ Promotion and Introduction |
Exinity Limited، شرکت ثبت‌شده در موریس، با شماره ثبت C119470 C1/GBL فعالیت می‌کند و مجوز Investment Dealer را با شماره C113012295 از کمیسیون خدمات مالی موریس (FSC) دارد. FXTM همچنین این شرکت را با شماره FSP 50320 در آفریقای جنوبی معرفی کرده و آن را به‌عنوان Licensed OTC Derivative Provider تحت نظارت FSCA اعلام می‌کند.
در کنیا نیز Exinity Capital East Africa Ltd با شماره ثبت PVT-ZQU6JE7 در نهاد ناظر بازار سرمایه این کشور ثبت شده است. FXTM نوع مجوز این شرکت را Non-Dealing Online Foreign Exchange Broker و شماره مجوز آن را 135 اعلام می‌کند. محدودیت‌های لوریج این شرکت با برخی دیگر از شرکت‌های گروه متفاوت است که در بخش مربوط به لوریج به آن می‌پردازیم.
شرکت Exinity Global Financial Services L.L.C نیز در امارات با شماره مجوز تجاری 1395769 معرفی شده و مجوز CMA 20200000270 را دارد. طبق اطلاعات منتشر شده از سوی FXTM، فعالیت این شرکت در Category 5 و در حوزه Promotion and Introduction قرار می‌گیرد. بنابراین صرفا به دلیل قرار داشتن نام این شرکت در مجموعه Exinity، نمی‌توان آن را طرف قرارداد همه مشتریان معاملات FXTM در نظر گرفت.
طبق اطلاعات منتشرشده از سوی FXTM، وجوه مشتریان از سرمایه عملیاتی شرکت جدا نگهداری می‌شود و برای فعالیت‌ها یا سرمایه‌گذاری‌های خود شرکت مورد استفاده قرار نمی‌گیرد. FXTM همچنین به نگهداری و انتقال وجوه از طریق بانک‌ها و ارائه‌دهندگان پرداخت معتبر اشاره کرده است.
با این حال، در صفحه عمومی Fund Safety نام بانک‌هایی که وجوه مشتریان در آن‌ها نگهداری می‌شود اعلام نشده و اشاره مشخصی به بیمه سرمایه یا صندوق جبران خسارت برای همه مشتریان دیده نمی‌شود؛ اما به طور کلی چیزی که FXTM به‌صورت عمومی درباره حفاظت از وجوه مشتریان اعلام کرده، در درجه اول همان تفکیک وجوه مشتریان از سرمایه شرکت است.
این موضوع را نباید با تضمین بدون‌ریسک بودن سرمایه اشتباه گرفت. معاملات فارکس و سایر محصولات اهرمی همچنان با ریسک از دست رفتن سرمایه همراه هستند و FXTM نیز این موضوع را در هشدار ریسک خود اعلام کرده است.
در مورد موجودی منفی (Negative Balance) نیز بهتر است فقط به یک عبارت کلی اکتفا نکنید. شرایط مربوط به این موضوع در Client Agreement و Terms of Business آمده است و میتواند به نوع حساب، نهاد ارائه‌دهنده خدمات و شرایط قرارداد بستگی داشته باشد؛ اگر احتمال منفی شدن موجودی حساب برایتان مهم است، این بخش از قرارداد را پیش از واریز وجه بررسی کنید.
پنج حساب اصلی که در جدول مقایسه فعلی FXTM قرار دارند، ساختارهای متفاوتی برای هزینه، حداقل واریز و بازارهای قابل معامله ارائه می‌کنند.
| حساب | حداقل واریز | اسپرد از | کمیسیون | حداکثر لوریج | پلتفرم | Margin Call | Stop Out | حساب اسلامی |
| Micro | ۳۰ دلار | ۱٫۷ پیپ | ندارد | ۱:۱۰۰۰ شناور | MT4 | ۵۰٪ | ۲۰٪ | خیر |
| Rewards Plus | ۱۰۰ دلار | ۱٫۵ پیپ | ندارد | ۱:۵۰۰۰ شناور | MT4/MT5 | ۵۰٪ | ۲۰٪ | بله |
| Rewards | ۲۰۰ دلار | ۰٫۹ پیپ | ندارد | ۱:۵۰۰۰ شناور | MT4/MT5 | ۵۰٪ | ۲۰٪ | بله |
| Advantage | ۵۰۰ دلار | ۰ پیپ | دارد | ۱:۳۰۰۰ شناور | MT4/MT5 | ۸۰٪ | ۵۰٪ | بله |
| Advantage Stocks | ۲۰۰ دلار | ۴ سنت | ندارد | ۱:۱ | MT5 | N/A | N/A | N/A |
در Advantage Stocks، فارکس تایم در کارت حساب مقدار Leverage را N/A نمایش می‌دهد؛ اما در توضیح همان حساب صراحتا می‌گوید معاملات سهام با نسبت ۱:۱ و بدون اهرم انجام می‌شوند. برای جلوگیری از ابهام، در این بررسی «۱:۱؛ بدون اهرم» را مبنا قرار می‌دهیم.
تفاوت حساب‌ها فقط به حداقل واریز محدود نیست؛ Micro بازارهای محدودتری دارد و با واحد سنت کار می‌کند. Rewards Plus و Rewards ساختار بدون کمیسیون دارند و هزینه در اسپرد قرار می‌گیرد. Advantage اسپرد خام از صفر را با کمیسیون جداگانه ارائه می‌کند. Advantage Stocks نیز به سهام نقدی آمریکا اختصاص دارد.
فارکس تایم در حساب Advantage، اسپرد Forex را از ۰ پیپ اعلام می‌کند. در مقابل، کمیسیون بر اساس نوع دارایی محاسبه می‌شود. برای Forex، کمیسیون ۳٫۵ دلار به ازای هر لات در هر طرف یا ۷ دلار برای رفت‌وبرگشت است.
| دارایی | کمیسیون Advantage |
| Forex | ۳٫۵ دلار به ازای هر لات در هر طرف؛ ۷ دلار Round Turn |
| Spot Metals | ۲۵ دلار به ازای هر یک میلیون دلار ارزش اسمی |
| Indices | ۳۵ دلار به ازای هر یک میلیون دلار ارزش اسمی |
| Commodities | ۳۵ دلار به ازای هر یک میلیون دلار ارزش اسمی |
| Crosses | ۳۵ دلار به ازای هر یک میلیون دلار ارزش اسمی |
| Cryptocurrencies | ۰٫۰۳٪ ارزش اسمی |
| Stock CFDs | ۰٫۰۲ دلار در هر طرف / لات |
| UAE Stock CFDs | ۰٫۰۴٪ ارزش اسمی |
| ETF CFDs | ۰٫۰۱ دلار در هر طرف / لات |
برای معامله‌گری با حجم بالا، تفاوت میان اسپرد پایین + کمیسیون و اسپرد بالاتر + بدون کمیسیون مهم‌تر از صرف عبارت «بدون کمیسیون» است؛ به همین دلیل هزینه باید بر اساس ساختار حساب و حجم معامله بررسی شود، نه فقط یک عدد اسپرد.
در Advantage حداقل واریز ۵۰۰ دلار، لوریج تا ۱:۳۰۰۰ شناور، Margin Call برابر ۸۰٪ و Stop Out برابر ۵۰٪ است.
Rewards Plus با حداقل واریز ۱۰۰ دلار و اسپرد از ۱٫۵ پیپ ارائه می‌شود و کمیسیون ندارد. Rewards با حداقل واریز ۲۰۰ دلار و اسپرد از ۰٫۹ پیپ ارائه می‌شود و آن هم کمیسیون جداگانه ندارد.
در این دو حساب، حذف کمیسیون به معنی حذف هزینه معامله نیست. هزینه اصلی از طریق اسپرد دریافت می‌شود؛ بنابراین مقایسه آن‌ها با Advantage باید بر اساس مجموع هزینه معامله انجام شود.
Rewards Plus و Rewards هر دو حداکثر لوریج ۱:۵۰۰۰ شناور دارند و Margin Call و Stop Out آن‌ها به‌ترتیب ۵۰٪ و ۲۰٪ است. Rewards Plus تا ۳ برابر و Rewards تا ۲ برابر Reward Points را در برنامه FXTM Rewards ارائه می‌کنند؛ ضریب دقیق پاداش میتواند به حساب و ابزار بستگی داشته باشد.
حساب Micro با حداقل واریز ۳۰ دلار یا ۳۰ یورو ارائه می‌شود و موجودی آن در واحدهای سنتی مانند USC و EUC نمایش داده می‌شود. اسپرد از ۱٫۷ پیپ است و کمیسیون جداگانه ندارد. این حساب فقط روی MT4 ارائه می‌شود.
Micro بیش از ۳۰ ابزار دارد که شامل ۲۸ جفت‌ارز، طلا و نقره، Brent، WTI، Natural Gas، شاخص USDInd و Bitcoin و Ethereum می‌شود. FXTM برای آن لوریج تا ۱:۱۰۰۰ شناور، Margin Call برابر ۵۰٪ و Stop Out برابر ۲۰٪ اعلام کرده است.
این حساب برای کسی که دنبال حساب بدون سواپ است، گزینه‌ای متفاوت دارد؛ چون FXTM در جدول فعلی حساب‌ها، Micro را Swap Free نمی‌داند.
Advantage Stocks برای معاملات سهام نقدی آمریکا طراحی شده است. FXTM می‌گوید بیش از ۳۵۰ سهام آمریکا در این حساب قابل معامله است و نمونه‌هایی مانند Tesla، Apple، Microsoft و Amazon را نام می‌برد.
حداقل واریز این حساب ۲۰۰ دلار، اسپرد از ۴ سنت و کمیسیون صفر است. معاملات با نسبت ۱:۱ انجام می‌شوند و FXTM تأکید می‌کند که اهرمی روی این موقعیت‌ها اعمال نمی‌شود. پلتفرم مورد استفاده نیز MT5 است.
این تفاوت مهم است: در Advantage Stocks با سهام نقدی آمریکا سروکار داریم، در حالی که FXTM در حسابهای دیگر امکان معامله Stock CFD را نیز ارائه می‌کند. در معامله CFD، کاربر مالک خود سهم نیست و روی تغییر قیمت آن معامله می‌کند.
در سایت فعلی FXTM، نام Advantage Plus و Edge همچنان در برخی صفحات دیده می‌شود، اما هیچ‌کدام در جدول اصلی مقایسه حساب‌ها قرار ندارند و صفحه‌ای با شرایط کامل و مستقل برای آن‌ها در دسترس نیست.
Advantage Plus در صفحه هزینه‌ها به‌عنوان حسابی بدون کمیسیون معرفی شده و در راهنمای مقایسه اسپرد، حداقل اسپرد آن ۱٫۵ پیپ ذکر شده است. نام این حساب همچنان در برخی صفحات دیگر FXTM، از جمله راهنمای Cross و برنامه Rewards، دیده می‌شود.
برای Edge نیز حداقل واریز ۵۰ دلار اعلام شده و در راهنمای سطوح Margin Call و Stop Out، به‌ترتیب ارقام ۸۰ و ۵۰ درصد ذکر شده است. این حساب در صفحه معرفی دوستان FXTM نیز مورد اشاره قرار گرفته است.
با این حال، اطلاعات این دو حساب در صفحات مختلف سایت پراکنده است و صفحه مستقلی که شرایط کامل آن‌ها را یکجا ارائه کند، در دسترس نیست. به همین دلیل، جدول اصلی این بررسی بر پایه پنج حسابی تنظیم شده که FXTM در جدول فعلی مقایسه حساب‌ها قرار داده است.
نکته دیگری که درباره Advantage Plus وجود دارد، شباهت شرایط اعلامشده آن با Rewards Plus است؛ هر دو بدون کمیسیون معرفی شده‌اند و برای Advantage Plus حداقل اسپرد ۱٫۵ پیپ ذکر شده است. با این حال، FXTM در صفحات فعلی خود صراحتا اعلام نکرده که این دو عنوان به یک حساب اشاره می‌کنند.
حداقل اسپردهای اعلامشده برای پنج حساب اصلی عبارت‌اند از:
این اعداد را نباید به‌عنوان اسپرد ثابت یا اسپرد معمول همه معاملات در نظر گرفت.
FXTM در صفحه Contract Specifications برای هر نماد اطلاعاتی مانند حداقل اسپرد، اندازه قرارداد، حداقل حجم، کمیسیون، تعداد روزهای Swap Free و هزینه روزانه Swap Free را ارائه می‌دهد؛ برای نمونه، EURUSD دارای اندازه قرارداد ۱۰۰٬۰۰۰، حداقل حجم ۰٫۰۱ و سه روز Swap Free عادی یا هفت روز Enhanced است؛ هزینه روزانه نمایش‌داده‌شده برای آن ۱۵- است.
فرض کنیم یک لات EURUSD در حساب Advantage معامله شود؛ کمیسیون اعلامشده برای Forex برابر ۳٫۵ دلار در هر طرف است؛ بنابراین رفت‌وبرگشت معامله ۷ دلار کمیسیون دارد. اگر در لحظه اجرای معامله اسپرد واقعی وجود داشته باشد، آن هزینه نیز به مجموع هزینه معامله اضافه می‌شود.
بنابراین عبارت اسپرد از صفر به معنی معامله بدون هزینه نیست. در این حساب، مدل قیمت‌گذاری بر پایه اسپرد خام و کمیسیون جداگانه است.
در Rewards Plus، کمیسیون Forex جداگانه‌ای اعلام نشده؛ اما اسپرد از ۱٫۵ پیپ شروع می‌شود. پس مقایسه هزینه باید بر اساس حجم، اسپرد واقعی و تعداد معاملات انجام شود، نه صرفا وجود یا نبود کمیسیون.
هزینه برداشت به روش پرداخت بستگی دارد:
| روش برداشت | کارمزد اعلامشده |
| Skrill / Neteller | رایگان |
| Card | 3 دلار / 3 یورو / 3 پوند |
| Bank Wire | 30 دلار |
| Crypto | رایگان |
علاوه بر این، اگر از زمان آخرین واریز هیچ معامله‌ای انجام نشده باشد، ۳٪ کارمزد برداشت اعمال می‌شود. FXTM می‌گوید این مبلغ پیش از پردازش از برداشت کسر می‌شود.
بنابراین برداشت رایگان را نمی‌توان بدون شرط استفاده کرد. حتی در روش‌هایی که کارمزد پایه ندارند؛ شرط نداشتن معامله پس از آخرین واریز میتواند باعث اعمال کارمزد ۳٪ شود.
حداکثر لوریج اعلامشده برای حسابهای اصلی عبارت است از:
| حساب | حداکثر لوریج |
| Micro | ۱:۱۰۰۰ شناور |
| Rewards Plus | ۱:۵۰۰۰ شناور |
| Rewards | ۱:۵۰۰۰ شناور |
| Advantage | ۱:۳۰۰۰ شناور |
| Advantage Stocks | ۱:۱ / بدون اهرم |
کلمه شناور در این جدول مهم است. عدد ۱:۵۰۰۰ به این معنی نیست که هر معامله در هر حجم و شرایطی همیشه با همین اهرم محاسبه می‌شود. FXTM در جدول Margin Requirements، اهرم را بر اساس ارزش اسمی موقعیت‌های باز به‌صورت پلکانی کاهش می‌دهد.
برای نمونه، در جدول فعلی FXTM برای Major Forex در برخی حساب‌ها:
| ارزش اسمی | لوریج اعلامشده |
| تا ۵۰٬۰۰۰ دلار | ۱:۵۰۰۰ |
| ۵۰٬۰۰۱ تا ۱۰۰٬۰۰۰ دلار | ۱:۳۰۰۰ |
| ۱۰۰٬۰۰۱ تا ۷۰۰٬۰۰۰ دلار | ۱:۱۰۰۰ |
| ۷۰۰٬۰۰۱ تا ۲٬۰۰۰٬۰۰۰ دلار | ۱:۵۰۰ |
| ۲٬۰۰۰٬۰۰۱ تا ۷٬۰۰۰٬۰۰۰ دلار | ۱:۲۰۰ |
| ۷٬۰۰۰٬۰۰۱ تا ۱۵٬۰۰۰٬۰۰۰ دلار | ۱:۱۰۰ |
| ۱۵٬۰۰۰٬۰۰۱ تا ۲۲٬۰۰۰٬۰۰۰ دلار | ۱:۲۵ |
| ۲۲٬۰۰۰٬۰۰۱ تا ۳۰٬۰۰۰٬۰۰۰ دلار | ۱:۱۰ |
| بیش از ۳۰٬۰۰۰٬۰۰۰ دلار | ۱:۱ |
این جدول مربوط به Margin Requirements فعلی FXTM است و نشان می‌دهد که با افزایش ارزش اسمی معامله، درصد Margin موردنیاز بیشتر و لوریج قابلاستفاده کمتر می‌شود.
برای مشتریانی که تحت شرکت Exinity Capital East Africa Ltd معامله می‌کنند، FXTM حداکثر لوریج را در همه حساب‌ها و دارایی‌ها به ۱:۴۰۰ محدود می‌کند؛ حتی اگر نرخ بالاتری در جدول عمومی نمایش داده شود.
در شرایط خاص بازار نیز FXTM میتواند Margin Requirement را افزایش دهد؛ بنابراین استفاده از بالاترین عدد لوریج باید در کنار ساختار Margin و شرایط بازار بررسی شود، نه به‌عنوان یک مزیت مستقل.
برای پنج حساب اصلی، سطوح Margin Call و Stop Out نیز متفاوت است:
| حساب | Margin Call | Stop Out |
| Micro | 50% | 20% |
| Rewards Plus | 50% | 20% |
| Rewards | 50% | 20% |
| Advantage | 80% | 50% |
| Edge | 80% | 50% |
در اینجا Margin Call یک سطح هشدار است و Stop Out سطحی است که در آن سیستم میتواند برای بستن معاملات باز اقدام کند.
FXTM روش‌های پرداخت مختلفی را بر اساس کشور و حساب ارائه می‌کند. دسته‌های اعلامشده شامل کارت، Bank Wire، کیف پول‌های الکترونیکی، رمزارز و برخی روش‌های پرداخت محلی هستند. روش‌های قابل‌دسترس میتواند به محل اقامت و حساب کاربر وابسته باشد.
برای برداشت، FXTM می‌گوید درخواست ابتدا در حساب بررسی و پردازش می‌شود و وجوه را حداکثر ظرف ۲۴ ساعت کاری از درخواست آزاد می‌کند. زمان نهایی دریافت به روش پرداخت و ارائه‌دهنده پرداخت بستگی دارد.
| روش | کارمزد برداشت | زمان معمول دریافت |
|---|---|---|
| Skrill / Neteller | رایگان | فوری |
| Card | ۳ دلار / ۳ یورو / ۳ پوند | ۳ تا ۵ روز کاری |
| Bank Wire | ۳۰ دلار | ۱ روز کاری |
| Crypto | رایگان | اعلام نشده |
| روش‌های محلی | اعلام نشده | بسته به کشور |
این زمان‌ها زمان دریافت نهایی وجه نیستند؛ FXTM صراحتا توضیح می‌دهد که زمان واقعی میتواند به Payment Provider وابسته باشد.
یک قاعده مهم دیگر این است که مبلغ واریز اولیه باید ابتدا به همان روش پرداخت اولیه بازگردد؛ اگر کاربر با کارت یا رمزارز واریز کرده باشد، مبلغ اولیه باید به همان روش برداشت شود و پس از آن، سود میتواند با روش‌های پرداخت موجود دیگر، برداشت شود.
برای ساکنان ایران، این بخش به‌عنوان راهنمای عملی واریز یا برداشت از بروکر FXTM استفاده نمی‌شود؛ چون محدودیت منطقهای رسمی، ارائه خدمات به ساکنان ایران را منتفی می‌کند.
بروکر FXTM چهار مسیر اصلی برای دسترسی به معاملات و حساب معرفی می‌کند:
| پلتفرم | دستگاه | بازارها | کاربرد اصلی |
|---|---|---|---|
| FXTM App | اندروید، iOS و نسخهٔ وب | همهٔ بازارها، از جمله سهام | معامله با یک لمس، سیگنال Trading Central، نمودار TradingView، تقویم اقتصادی، مدیریت حساب |
| Desktop/Web | مرورگر، بدون نصب | بدون امکان معامله | مدیریت حساب، سابقهٔ پوزیشن‌ها، سیگنال، اخبار، واریز و برداشت |
| MT4 | ویندوز، مک و موبایل | فارکس، فلزات، شاخص‌ها، کالاها، رمزارز | بیش از ۳۰ اندیکاتور، ۹ تایم‌فریم، VPS |
| MT5 | دسکتاپ و موبایل | همهٔ بازارها، از جمله سهام و ETF | ۳۸ اندیکاتور، ۲۱ تایم‌فریم، ۶ نوع سفارش معلق، عمق بازار، VPS |
اپلیکیشن FXTM برای Android و iOS ارائه می‌شود و MT4 و MT5 برای دسکتاپ و دستگاه‌های مختلف در دسترس‌اند.
MT4 طبق صفحه رسمی FXTM بیش از ۳۰ اندیکاتور تکنیکال و VPS دارد. MT5 بیش از ۸۰ اندیکاتور، VPS و ابزارهای گسترده‌تر تحلیل را ارائه می‌کند.
از نظر حساب، Micro فقط روی MT4 ارائه می‌شود، در حالی که Advantage و Rewards Plus و Rewards از MT4 و MT5 پشتیبانی می‌کنند. Advantage Stocks نیز روی MT5 قرار دارد.
FXTM مدل اجرای سفارش را Market Execution معرفی می‌کند. در حساب Advantage، سایت می‌گوید سفارش‌ها در بهترین قیمت موجود اجرا می‌شوند و در صورت امکان بهبود قیمت نیز اعمال می‌شود.
FXTM در صفحات مختلف خود درباره سرعت اجرا اعداد متفاوتی نمایش می‌دهد؛ بنابراین در این بررسی عددی برای سرعت قطعی اجرای سفارش به‌عنوان معیار مستقل ارائه نمی‌کنیم.
FXTM ابزارهایی مانند Economic Calendar، Trading Tools، ماشین‌حساب‌ها و ابزارهای تحلیلی را ارائه می‌کند. در بخش آموزش نیز مقاله، راهنما، ویدئو و منابع آموزشی در سایت قرار دارد.
این منابع برای یادگیری عمومی طراحی شده‌اند و نباید با توصیه شخصی سرمایه‌گذاری یا سیگنال معاملاتی اشتباه گرفته شوند.
بروکر فارکس تایم در صفحه Markets فعلی دسترسی به بیش از ۱٬۰۰۰ ابزار معاملاتی را اعلام می‌کند. ۹ دسته بازار وجود دارد اما باید در نظر داشت که این بازارها در همه تمام حساب‌ها و پلتفرم‌ها وجود ندارند:
| بازار | طبق اعلامی فارکس تایم | سقف لوریج اعلامی | محدودیت |
|---|---|---|---|
| Forex | بیش از ۶۰ جفت‌ارز اصلی، فرعی و اگزوتیک | ۱:۵۰۰۰ | Micro: دارای ۲۸ جفت‌ارز |
| Metals | طلا در برابر ۶ ارز، نقره در برابر ۴ ارز | ۱:۵۰۰۰ | Micro: فقط طلا و نقره در برابر دلار |
| Commodities | ۴ حامل انرژی و ۹ کالای کشاورزی و صنعتی، از قهوه و کاکائو تا مس | کالاهای سخت ۱:۵۰۰، کالاهای نرم ۱:۲۵ | Micro: برنت، WTI و گاز طبیعی |
| Indices | اعلام نشده؛ US500، NAS100، UK100 و JP225 در میان آن‌ها | ۱:۵۰۰۰ | Micro: فقط شاخص دلار |
| Stocks | بیش از ۳۵۰ سهم آمریکایی به‌صورت نقد؛ CFD سهام آمریکا، هنگ‌کنگ و امارات | CFD تا ۱:۳۰۰۰؛ سهام نقد ۱:۱ | فقط MT5؛ CFD سهام در دمو نیست |
| Crypto | اعلام نشده؛ بیت‌کوین، اتریوم، کاردانو و سولانا در میان آن‌ها | ۱:۱۰۰۰ | Micro: فقط بیت‌کوین و اتریوم |
| Futures | ۴ شاخص (S&P 500، نزدک ۱۰۰، داوجونز، DAX40) و طلا | ۱:۵۰۰ | به‌جای سواپ، هزینهٔ rolloverدر سررسید |
| ETFs | ۴۴ صندوق | ۱:۱۰ | فقط MT5 |
| Crosses | ۷ کراس | ۱:۲۰۰ | در Micro نیست |
این بروکر در Forex، بیش از ۶۰ جفت‌ارز را معرفی می‌کند.
Micro محدودتر است و بیش از ۳۰ ابزار دارد؛ از جمله ۲۸ جفت‌ارز، طلا، نقره، Brent، WTI، Natural Gas، USDInd، Bitcoin و Ethereum.
سهام و ETFهای مشخصی در حسابهای معاملاتی چند دارایی فقط روی MT5 ارائه می‌شوند؛ در مقابل، Advantage Stocks به سهام نقدی آمریکا اختصاص دارد.
در حساب Demo نیز Stock CFD در دسترس نیست.
به دلیل تفاوت نمایش تعداد ابزارها در بخش‌های مختلف سایت، در این بررسی از ارائه یک عدد دقیق برای تعداد کل نمادهای قابل معامله خودداری می‌کنیم و همان بیش از ۱٬۰۰۰ ابزار را که در صفحه Markets فعلی اعلام شده، مبنا قرار می‌دهیم.
FXTM در جدول فعلی حساب‌ها، امکان Swap Free را برای Rewards Plus، Rewards و Advantage اعلام می‌کند و برای Micro و Advantage Stocks این گزینه را مجاز نمی‌داند.
فعال‌سازی حساب بدون سواپ از بخش Profile و تنظیمات Trading انجام می‌شود. تعداد روزهای بدون سواپ به نوع دارایی و سطح کاربر وابسته است. در ساختار فعلی سایت فارکس تایم به شکل زیر اعلام شده:
| دارایی | روزهای عادی | Enhanced |
| Top 5 Indices | ۷ | ۷ |
| BTC و ETH | ۱ | ۱ |
| FX Majors | ۳ | ۷ |
| FX Minors | ۳ | ۷ |
| Spot Metals | ۳ | ۷ |
| Stock CFDs | ۳ | ۳ |
در برنامه Enhanced، بروکر FXTM شرایط را به سطوح بالای برنامه Rewards مرتبط می‌کند. در Contract Specifications، برای مثال EURUSD سه روز Swap Free عادی و هفت روز Enhanced نمایش داده می‌شود و هزینه روزانه پس از پایان دوره نیز در جدول نماد قرار دارد. برای EURUSD مقدار نمایش‌داده‌شده در ستون Swap Free Daily Fee برابر ۱۵- است.
بنابراین حساب اسلامی به معنی حذف نامحدود و همیشگی هزینه شبانه برای تمام دارایی‌ها نیست. تعداد روزهای بدون سواپ و شرایط پس از آن باید اساس ابزار، حساب و وضعیت کاربر بررسی می‌شود.
بروکر فارکس تایم یک برنامه وفاداری با نام FXTM Rewards دارد. کاربران واجد شرایط با معاملات خود Tier Points و Reward Points دریافت می‌کنند و با افزایش Tier، ضریب پاداش هم تغییر می‌کند.
طبق صفحه فعلی Rewards:
Tierهای فعلی نیز عبارت‌اند از:
| Tier | امتیاز لازم |
| Entry | — |
| Bronze | ۱٬۰۰۰ |
| Silver | ۱۰٬۰۰۰ |
| Gold | ۱۰۰٬۰۰۰ |
| VIP | ۱٬۰۰۰٬۰۰۰ |
| VIP Expert | ۲٬۵۰۰٬۰۰۰ |
| VIP Master | ۵٬۰۰۰٬۰۰۰ |
FXTM در صفحه Promotions یک Welcome Bonus تا سقف ۵۰۰ دلار معرفی می‌کند. در شرایط اعلامشده، اولین واریز با استفاده از کد HELLOFXTM وارد برنامه می‌شود و کاربر باید طی ۳۰ روز به حجم لازم برای دریافت حداکثر پاداش برسد.
هر ۲٬۰۰۰ Tier Points برابر با ۲۵٬۰۰۰ Reward Points در محاسبه این طرح است و رسیدن به ۲۰٬۰۰۰ Tier Points، حداکثر ۲۵۰٬۰۰۰ Reward Points را فعال می‌کند.
FXTM همچنین Welcome Trading Credit تا سقف ۵۰۰ دلار را معرفی کرده. در این طرح، اولین واریز واجد شرایط با کد FXTM500 تا سقف ۵۰۰ دلار با اعتبار معاملاتی ۱۰۰٪ Match می‌شود. اعتبار پس از ۳۰ روز منقضی می‌شود، قابل برداشت نیست و برداشت وجه در دوره فعال میتواند باعث حذف اعتبار شود. سود حاصل از معامله طبق شرایط طرح قابل برداشت است.
در برنامه Refer a Friend، معرف میتواند تا ۱۰۰ دلار برای هر دوست دریافت کند که معادل ۵۰٬۰۰۰ Reward Points است. دوست معرفی‌شده نیز میتواند تا ۲۵۰٬۰۰۰ Reward Points، معادل ۵۰۰ دلار دریافت کند.
برای شروع دریافت پاداش، دوست معرفی‌شده باید حداقل ۲٬۰۰۰ Tier Points را طی ۱۴ روز کسب کند و پاداش معرف به‌صورت مرحله‌ای پرداخت می‌شود.
تمام این طرح‌ها مشروط به شرایط و محدودیت‌های خود FXTM هستند و دسترسی به آن‌ها میتواند بر اساس کشور و نوع حساب تغییر کند. برای ساکنان ایران نیز محدودیت منطقهای اعلامشده باید قبل از هر چیز در نظر گرفته شود.
حساب Demo FXTM با موجودی مجازی ارائه می‌شود. موجودی اولیه ۱٬۰۰۰ دلار است و کاربر میتواند آن را تا ۲۰٬۰۰۰ دلار افزایش دهد.
حساب دمو رایگان است و کاربر با سرمایه واقعی معامله نمی‌کند و فقط امکان معامله در شرایط بازار واقعی را برای تمرین فراهم می‌کند.
محدودیت زمانی آن به شکل یک تاریخ انقضای ثابت اعلام نشده؛ کاربر میتواند تا زمانی از Demo استفاده کند که در ۱۴ روز اول حداقل یک معامله انجام دهد؛ اگر در این مدت معامله‌ای انجام نشود، حساب به‌صورت خودکار بسته می‌شود. Stock CFDs در حساب Demo قابل معامله نیستند.
از این رو Demo برای تمرین مناسب است؛ اما نباید فرض کرد که تمام شرایط هزینه‌ای یک حساب واقعی را بدون تفاوت شبیه‌سازی می‌کند؛ FXTM در صفحه Demo چنین تضمین جامعی برای تطابق تمام شرایط یک حساب مشخص ارائه نکرده است.
نمی‌توان تنها بر اساس چند صفحه رسمی، حکم قطعی صادر کرد. چیزی که می‌توان بررسی کرد، ساختار حقوقی، مجوزهای اعلامشده، محدودیت‌های منطقهای، شرایط نگهداری وجوه و مسیر رسمی ثبت درخواست یا شکایت است.
FXTM در صفحه رسمی خود شرکت‌های Exinity Limited، Exinity Capital East Africa Ltd و Exinity Global Financial Services L.L.C. را با شماره‌های ثبت و مجوزهای مشخص معرفی می‌کند. Exinity Limited نیز طبق همان صفحه تحت نظارت FSC موریس معرفی شده و شماره مجوز Investment Dealer آن C113012295 است.
در عین حال، همین بررسی نشان می‌دهد که محدودیت جغرافیایی مهمی برای Exinity Limited وجود دارد و ایران در فهرست کشورهای ممنوع قرار گرفته است. این محدودیت برای کاربر ایرانی یک واقعیت تصمیم‌ساز است و نباید در بررسی اعتبار نادیده گرفته شود.
برای طرح درخواست یا پیگیری، FXTM صفحه Contact و فرم تماس دارد. در این بررسی، تعداد شکایت‌ها، رضایت کاربران یا الگوی مشکلات برداشت را بدون منبع مستقل و قابل راستی‌آزمایی وارد نمی‌کنیم.
همچنین وجود مجوز به‌تنهایی به معنی حذف ریسک معاملاتی یا تضمین نتیجه معامله نیست.
| نکات مثبت | محدودیت‌ها |
| پنج ساختار حساب با مدل‌های متفاوت هزینه | ساکنان ایران طبق شرایط فعلی Exinity Limited پذیرفته نمی‌شوند |
| حساب Micro با حداقل واریز ۳۰ دلار | Micro فقط MT4 است |
| Advantage با اسپرد از صفر و کمیسیون جداگانه | Advantage حداقل واریز ۵۰۰ دلار دارد |
| Rewards و Rewards Plus بدون کمیسیون جداگانه | هزینه معامله در این حساب‌ها از طریق اسپرد دریافت می‌شود |
| Advantage Stocks برای سهام نقدی آمریکا بدون اهرم | Advantage Stocks فقط برای سهام نقدی آمریکا طراحی شده است |
| بیش از ۱٬۰۰۰ ابزار اعلامشده در صفحه Markets | دسترسی به بعضی بازارها به حساب و MT5 وابسته است |
| برنامه FXTM Rewards | شرایط و ضریب Reward به حساب و ابزار وابسته است |
| امکان حساب بدون سواپ در Rewards Plus، Rewards و Advantage | Micro و Advantage Stocks در جدول فعلی Swap Free نیستند |
| چند شرکت حقوقی و نهاد ناظر در حوزه‌های مختلف | دامنه خدمات و شرایط هر شرکت حقوقی یکسان نیست |
| پشتیبانی از Live Chat، تلفن و فرم تماس | صفحه فعلی Contact پشتیبانی فارسی را اعلام نمی‌کند |
مهم‌ترین محدودیت برای مخاطب ایرانی، محدودیت منطقهای است؛ پیش از هر مقایسه‌ای درباره هزینه یا حساب، باید مشخص شود که کاربر اساسا در حوزه‌ای قرار دارد که FXTM به آن خدمات می‌دهد.
از نظر ساختار حساب نیز یک تفاوت کلیدی میان مدل‌های قیمت‌گذاری وجود دارد: Advantage بر پایه اسپرد خام و کمیسیون کار می‌کند، در حالی که Rewards Plus و Rewards کمیسیون جداگانه ندارند و هزینه معامله را در اسپرد دریافت می‌کنند.
اگر فقط شرایط اعلامشده حساب‌ها را معیار قرار دهیم، چند کاربرد مشخص قابل تفکیک است.
برای معامله‌گری که هزینه را به شکل اسپرد خام و کمیسیون جداگانه می‌خواهد:
Advantage با اسپرد از صفر و کمیسیون مشخص برای انواع دارایی‌ها این ساختار را ارائه می‌کند. حداقل واریز آن ۵۰۰ دلار است.
برای کاربری که حساب سنتی و حجم کوچک‌تر می‌خواهد:
Micro با حداقل واریز ۳۰ دلار، واحد سنت و بیش از ۳۰ ابزار ارائه می‌شود؛ اما فقط MT4 دارد و Swap Free نیست.
برای کاربری که سهام آمریکا را بدون اهرم می‌خواهد:
Advantage Stocks برای بیش از ۳۵۰ سهام آمریکا طراحی شده، کمیسیون ندارد و معاملات با نسبت ۱:۱ انجام می‌شوند.
برای کاربری که ساختار بدون کمیسیون را ترجیح می‌دهد:
Rewards Plus و Rewards کمیسیون جداگانه ندارند، اما هزینه آن‌ها در اسپرد قرار می‌گیرد. تفاوت اصلی این دو حساب در حداقل واریز، اسپرد و سطح Rewards است.
در مقابل، ساکنان ایران طبق محدودیت فعلی Exinity Limited نمی‌توانند از خدمات این شرکت استفاده کنند؛ همچنین کسی که به حساب اسلامی نیاز دارد، باید توجه کند که Micro در جدول فعلی FXTM Swap Free نیست. کاربری که پشتیبانی فارسی را به‌عنوان شرط اصلی انتخاب خود می‌داند نیز باید بداند که FXTM در صفحه تماس فعلی چنین خدمتی را به‌صورت رسمی اعلام نکرده است.
در نتیجه، مناسب‌بودن یک حساب را باید بر اساس نیاز مشخص بررسی کرد؛ تفاوت حساب‌ها بیشتر در هزینه، بازار، پلتفرم، اهرم و شرایط Swap Free است و نمی‌توان یک حساب را برای همه معامله‌گران مناسب دانست.
| ویژگی | Advantage | Advantage Plus | Advantage Stock | Rewards | Rewards Plus | Micro |
|---|---|---|---|---|---|---|
| حداقل مقدار واریزی | 200 دلار | 200 دلار | 200 دلار | 200 دلار | 100 دلار | 30 دلار |
| اسپرد | 0 | از 1.5 پیپ | 4 سنت | 0.9 پیپ | 1.5 پیپ | 1.7 پیپ |
| کمیسیون | 3.5 دلار (دو طرف) | ندارد | ندارد | ندارد | ندارد | ندارد |
| پلتفرم‌های معاملاتی | MT4, MT5 | MT4, MT5 | MT5 | MT4, MT5 | MT4, MT5 | MT4 |
| لوریج | 1:3000 | 1:3000 | 1:1 | 1:5000 | 1:5000 | 1:1000 |
| کال مارجین | 80 درصد | 80 درصد | N/A | 50 درصد | 50 درصد | 50 درصد |
| استاپ اوت | 50 درصد | 50 درصد | N/A | 20 درصد | 20 درصد | 20 درصد |
| حساب اسلامی | دارد | دارد | N/A | دارد | دارد | ندارد |
| افتتاح حساب | افتتاح حساب |
این فرآیند فقط برای کشورهایی کاربرد دارد که FXTM به ساکنان آن‌ها خدمات ارائه می‌کند. طبق محدودیت منطقهای فعلی، ساکنان ایران امکان ثبت‌نام تحت Exinity Limited را ندارند.
برای کشورهای مجاز، فرآیند کلی شامل چهار مرحله است:
۱. ایجاد Profile
۲. احراز هویت و محل اقامت
۳. ایجاد Trading Account
۴. واریز وجه و شروع معامله
FXTM برای ثبت‌نام این مراحل را اعلام می‌کند:
۱. وارد سایت FXTM شوید و گزینه Open Account را انتخاب کنید.
۲. کشوری که هم‌اکنون در آن زندگی میکنید را انتخاب کنید.
۳. ایمیلتان را وارد کنید و یک رمز عبور بسازید: دست‌کم ۸ کاراکتر، با حروف بزرگ و کوچک انگلیسی، دست‌کم یک عدد و یک نماد؛ سپس روی Create my account بزنید تا کد چهار رقمی به ایمیلتان فرستاده شود.
۴. کد را وارد کنید سپس به‌طور خودکار وارد پروفایل خواهید شد.
۵. ر این مرحله رمز 5 رقمی که فراموش نشه رو برای امنیت وارد میکنید.
۶. در این مرحله فیلدها را با اطلاعات خود پر کنید. نام و نام خانوادگی، شماره تماس و محل تولد
۷. برای باز کردن حساب لایو روی گزینه مشخص شده کلیک کنید.
۸. آدرس، شهر، استان یا ایالت محل اقامت و کد پستی خود رو وارد کنید.
۹. جنسیت، تجربه در تریدینگ CFD، تفاوت محل تولد با ملیت را انتخاب کنید.
۱۰. در نهایت اطلاعات زیر را وارد کرده و وارد بخش احراز هویت شوید:
نکته: حداقل سن ثبت‌نام و معامله در فارکس تایم ۱۸ سال است و مدرک محل اقامت باید در سه ماه اخیر صادر شده باشد. اگر مدرک به نام خود کاربر نباشد، امکان ارائه مدرکی به نام مالک، والدین یا همسر وجود دارد.
برای احراز هویت، در بروکر فارکس تایم باید مراحل زیر را بگذرانید:
۱. گزینه verify your identity را انتخاب کنید.
۲. مشص کنید که آیا آدرس شما در کارت شناساییان آورده شده است یا خیر
۳. در مرحله بعد لازم است هر دو مرحله را برای احراز هویت پشت سر بگذارید.
۴. گزینه Non-Doc Verification را انتخاب کنید؛ سپس کشور و شماره ملی خود را وارد کنید.
۵. سپس اجازه دسترسی به دوربین گوشی از شما خواسته می‌شود؛ پس از تایید دوربین سلفی باز می‌شود، مستقیم به دوربین نگاه کنید تا اسکن از روی صورت شما انجام شود.
۶. احراز هویت اکانت شما در پروسه تایید قرار می‌گیرد باید مدتی را صبر کنید. در صورت علاقه می‌توانید مراحل بعدی را ادامه دهید.
۷. اگر ترجیح شما به ادامه دادن باشد سوالاتی مانند تجربه در حوزه تریدینگ و رمزارزها، مبلغ تقریبی سپرده اولیه مورد نظر و نوع هزینه معاملاتی از شما پرسیده می‌شود.
۸. طبق راهنمای وضعیت احراز هویت بروکر، بررسی مدارک معمولا حدود ۱۰ دقیقه طول می‌کشد؛ اما در دوره‌های پرترافیک ممکن است تا ۲۴ ساعت زمان ببرد.
ورود به حساب FXTM از محیط کاربری وب انجام می‌شود و مدیریت موجودی، تراکنش‌ها و حساب‌ها از همان محیط صورت می‌گیرد.
برای MT4 و MT5 نیز حساب معاملاتی باید در پلتفرم مربوطه متصل شود. فارکس تایم برای سرورهای مختلف حسابهای Live و Demo نام‌های جداگانه ارائه می‌کند و در صورت نبود اطلاعات سرور، کاربر میتواند نام سرور را از بخش حساب خود بررسی کند.
در صورت فراموشی رمز نیز فرآیند بازیابی از محیط ورود حساب FXTM انجام می‌شود.
در صفحه Contact سایت رسمی FXTM سه مسیر اصلی برای ارتباط با پشتیبانی معرفی می‌شود:
شماره تلفن اعلامشده در صفحه تماس فعلی +44 20 3734 1025 است. طبق ادعای بروکر، درخواست‌های ارسال‌شده از طریق فرم تماس ظرف ۲۴ ساعت پاسخ داده می‌شود.
ساعات کاری اعلامشده بر اساس UTC:
| روز | ساعت UTC |
| دوشنبه تا جمعه | ۰۳:۰۰ تا ۲۰:۰۰ |
| شنبه و یکشنبه | ۰۷:۰۰ تا ۱۱:۰۰ |
با مبنای ساعت تهران در این تاریخ، این بازه‌ها به‌ترتیب حدود ۰۶:۳۰ تا ۲۳:۳۰ در روزهای کاری و ۱۰:۳۰ تا ۱۴:۳۰ در آخر هفته می‌شوند؛ اما از آنجا که این بروکر به کاربران ساکن ایران خدماتی ارائه نمیدهد سایت فاقد پشتیبانی فارسی است.
FXTM در سایت رسمی خود چند شرکت حقوقی را با شماره ثبت، نهاد ناظر و شماره مجوز معرفی می‌کند؛ از جمله Exinity Limited در موریس با مجوز Investment Dealer شماره C113012295. این اطلاعات، داده منتشرشده توسط خود بروکر است و در مهر ۱۴۰۵ بررسی شده است. ارزیابی مستقل وضعیت فعلی هر مجوز موضوع جداگانه‌ای است.
طبق شرایط منطقهای فعلی وبسایت FXTM، Exinity Limited به ساکنان ایران خدمات ارائه نمیدهد. ایران در فهرست کشورهای دارای محدودیت این شرکت قرار دارد.
حداقل واریز به حساب بستگی دارد: Micro از ۳۰ دلار، Rewards Plus از ۱۰۰ دلار، Rewards از ۲۰۰ دلار، Advantage از ۵۰۰ دلار و Advantage Stocks از ۲۰۰ دلار شروع می‌شوند. Edge نیز در صفحه رسمی FXTM با حداقل ۵۰ دلار معرفی شده است.
حداکثر لوریج اعلامشده برای حسابهای اصلی از ۱:۱ در Advantage Stocks تا ۱:۵۰۰۰ شناور در Rewards Plus و Rewards است. این اعداد ثابت نیستند و با افزایش ارزش اسمی موقعیت، لوریج قابلاستفاده میتواند کاهش پیدا کند. برای مشتریان Exinity Capital East Africa Ltd نیز سقف لوریج ۱:۴۰۰ است.
امتیاز شما:
هنوز نظری ثبت نشده است.