اینستا فارکس پنج حساب معاملاتی مختلف را ارائه می‌دهد: Insta.Standard، Insta.Pro، Insta.Zero، Insta.Raw و Insta.Cent. این حساب‌ها عمدتاً از نظر حداقل مبلغ واریز، ساختار اسپرد و کمیسیون، ارز حساب و کمترین حجم قابل معامله با یکدیگر تفاوت دارند.
| مشخصات | اطلاعات |
| برند | InstaForex |
| سال ایجاد برند | ۲۰۰۷ |
| تعداد مشتریان | بیش از ۷٬۰۰۰٬۰۰۰ مشتری |
| شرکت ارائه‌دهنده خدمات | InstaFinance Ltd |
| شماره ثبت InstaFinance Ltd | ۱۸۱۱۶۷۲ |
| محل ثبت InstaFinance Ltd | جزایر ویرجین بریتانیا |
| نهاد ناظر یا رگولاتور InstaFinance Ltd | BVI FSC |
| شماره مجوز | SIBA/L/14/1082 |
| شرکت ارائه‌دهنده خدمات دیگر | Insta Global Ltd |
| محل فعالیت Insta Global Ltd | سنت وینسنت و گرنادین‌ها |
| وضعیت خدمات به ساکنان ایران | در سایت رسمی صریحا اعلام نشده |
| تعداد نمادهای معاملاتی | بیش از ۴۰۰ نماد |
| نمادهای قابل معامله | جفت‌ارزها، سهام، فلزات گرانبها، کامودیتی‌ها، انرژی، شاخص‌ها و ارزهای دیجیتال |
| تعداد جفت‌ارزهای فارکس | بیش از ۱۱۰ جفت‌ارز |
| حسابهای معاملاتی | Insta.Standard، Insta.Pro، Insta.Zero، Insta.Raw، Insta.Cent |
| حداقل واریز Insta.Standard | ۱ دلار |
| حداقل واریز Insta.Pro | ۱۰۰ دلار |
| حداقل واریز Insta.Zero | ۱۰۰ دلار |
| حداقل واریز Insta.Raw | ۱۰۰ دلار |
| حداقل واریز Insta.Cent | ۱ دلار |
| ارزهای پایه حساب‌ها | USD، EUR، RUB؛ حساب Cent: USD و EUR |
| حداقل حجم معامله | ۰.۰۱ لات برای Standard، Pro، Zero و Raw؛ ۰.۱ لات برای Cent |
| نوع اجرای سفارش | Market Execution |
| پلتفرم‌ها | MetaTrader 4، MetaTrader 5، WebTrader و اپلیکیشن موبایل |
| حساب اسلامی | ارائه می‌شود |
| حساب دمو | ارائه می‌شود |
| پشتیبانی مشتریان | ۲۴ ساعته |
| زبان‌های پشتیبانی | ۱۷ زبان |
| زبان فارسی | ندارد |
| روش‌های واریز و برداشت | کارت‌های بانکی، سیستم‌های پرداخت الکترونیکی و رمزارزها، بسته به منطقه |
وضعیت کاربران ساکن ایران در اینستا فارکس به شرکت و وب‌سایتی که خدمات را ارائه می‌کند بستگی دارد. سایت instaforex.com اعلام کرده است که این مجموعه به ساکنان آمریکا و برخی حوزه‌های قضایی محدود خدمات ارائه نمی‌دهد، اما در این بخش فهرست این حوزه‌های قضایی را مشخص نکرده است.
در فرم رسمی افتتاح حساب این بروکر در secure.instaforex.com نیز ایران در فهرست کشورهای قابل انتخاب قرار دارد و کاربران ایرانی میتوانند با پیش شماره ایران در این دامنه حساب کاربری خود را ایجاد کنند.
این نکته نیز حائز اهمیت است که وجود نام ایران در فهرست کشورها، به تنهایی به معنای تایید پذیرش مشتریان ایرانی یا تضمین امکان تکمیل احراز هویت و استفاده از خدمات نیست.
در مقابل، وضعیت instaforex.eu صریح‌تر است. این وب‌سایت توسط Instant Trading EU Ltd اداره می‌شود و این شرکت تحت نظارت رگوله کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC) فعالیت می‌کند.
صفحه رسمی مقررات این شرکت به صراحت اعلام می‌کند که مشتریان مقیم ایران را نمی‌پذیرد. ایران در فهرست کشورهایی قرار دارد که Instant Trading EU Ltd از پذیرش مشتریان آن‌ها خودداری می‌کند.
این محدودیت مربوط به Instant Trading EU Ltd و سایت instaforex.eu است و نمی‌توان آن را مستقیما به دیگر شرکت‌های معرفی‌شده بروکر اینستا فارکس تعمیم داد. اینستا فارکس نیز در صفحه توضیحات حقوقی instaforex.eu تصریح می‌کند که InstaForex یک برند جهانی است و شرکت‌های مختلف ممکن است در حوزه‌های قضایی متفاوت با این برند فعالیت کنند.
در حال حاضر، سایت اصلی instaforex.com شرکت InstaFinance Ltd در جزایر ویرجین بریتانیا و Insta Global Ltd به صورت آفشور در سنت وینسنت و گرنادین‌ها را در اطلاعات حقوقی خود معرفی می‌کند.
از نظر زبان و پشتیبانی نیز، InstaForex در سایت رسمی خود اعلام می‌کند که پشتیبانی مشتریان به ۱۷ زبان ارائه می‌شود، اما فارسی در فهرست زبان‌های پشتیبانی عمومی که در منابع رسمی بررسی‌شده مشاهده نمی‌شود.
بر اساس اطلاعات منتشر شده در سایت رسمی، یکی از شرکت‌های ارائه‌دهنده خدمات اینستا فارکس InstaFinance Ltd است که با شماره ثبت ۱۸۱۱۶۷۲ معرفی شده و مجوز SIBA/L/14/1082 را از BVI FSC دریافت کرده است. طبق سند «Complaints Handling Procedure»، این شرکت در ۱۲ فوریه ۲۰۱۴، برابر با ۲۳ بهمن ۱۳۹۲ ثبت شده است.
در سایت instaforex.com، نام Insta Global Ltd نیز با آدرسی در سنت وینسنت و گرنادین‌ها درج شده است، اما سایت رسمی برای این شعبه شرکت شماره مجوز یا نهاد ناظر مشخصی اعلام نکرده است. بنابراین نمی‌توان مجوز یا نظارت خاصی را به Insta Global Ltd نسبت داد.
در کنار این دو شرکت، Instant Trading EU Ltd نیز یک نهاد اروپایی مرتبط با برند اینستا فارکس است که سایت instaforex.eu را اداره می‌کند. مجوز ۲۶۶.۱۵ این شرکت از CySEC صادر شده و عضویت در (ICF) نیز مربوط به همین شرکت اروپایی است. این مجوز را نباید به حساب‌ها و خدمات ارائه‌شده از طریق instaforex.com تعمیم داد.
اینستا فارکس پنج نوع حساب معاملاتی Insta.Standard، Insta.Pro، Insta.Zero، Insta.Raw و Insta.Cent ارائه می‌کند. تفاوت این حساب‌ها بیشتر در حداقل واریز، ساختار اسپرد و کمیسیون، ارز حساب و حداقل حجم معامله است.
| ویژگی | Insta.Standard | Insta.Pro | Insta.Zero | Insta.Raw | Insta.Cent |
| ارز حساب | USD، EUR، RUB | USD، EUR، RUB | USD، EUR، RUB | USD، EUR، RUB | USD, EUR |
| حداقل واریز | ۱ دلار | ۱۰۰ دلار | ۱۰۰ دلار | ۱۰۰ دلار | ۱ دلار |
| اسپرد از | ۰.۶ پیپ | ۰.۴ پیپ | ۰ پیپ | ۰ پیپ | ۰.۶ پیپ |
| کمیسیون | ۰ | ۰ | از ۰.۵ دلار | از ۰.۵ دلار | ۰ |
| حداقل حجم معامله | ۰.۰۱ لات | ۰.۰۱ لات | ۰.۰۱ لات | ۰.۰۱ لات | ۰.۰۱ لات |
| حداکثر حجم معامله | ۱۰,۰۰۰ لات | ۱۰,۰۰۰ لات | ۱۰,۰۰۰ لات | ۱۰,۰۰۰ لات | ۱۰,۰۰۰ لات |
| لاک مارجین | ۲۵٪ | ۲۵٪ | ۲۵٪ | ۲۵٪ | ۲۵٪ |
| مارجین کال | ۳۰٪ | ۳۰٪ | ۳۰٪ | ۳۰٪ | ۳۰٪ |
| استاپ اوت | ۱۰٪ | ۱۰٪ | ۱۰٪ | ۱۰٪ | ۱۰٪ |
| نوع اجرا | Market execution | Market execution | Market execution | Market execution | Market execution |
برای حسابهای Insta.Standard، Insta.Pro، Insta.Zero و Insta.Raw، در صورتی که موجودی حساب بیش از ۱۰۰ هزار دلار باشد، حداقل حجم معامله به ۱ لات افزایش پیدا می‌کند.
هر دو حساب Insta.Standard و Insta.Cent با حداقل واریز ۱ دلار شروع می‌شوند. در Insta.Standard اسپرد از ۰.۶ پیپ و کمیسیون صفر است و ارزهای حساب شامل USD، EUR و RUB می‌شود. حداقل حجم معامله در این حساب ۰.۰۱ لات است. در حساب Insta.Cent نیز اسپرد از ۰.۶ پیپ، کمیسیون صفر و حداقل حجم معامله ۰.۱ لات اعلام شده است.
Insta.Standard امکان انتخاب اندازه قرارداد در سه سطح استاندارد، مینی و میکرو را فراهم می‌کند. در سطح میکرو، هر لات معادل ۱,۰۰۰ واحد، در مینی معادل ۱۰,۰۰۰ واحد و در استاندارد معادل ۱۰۰,۰۰۰ واحد ارز پایه است.
این تقسیم‌بندی به معامله‌گر اجازه می‌دهد اندازه موقعیت را متناسب با سرمایه خود تنظیم کند و برای سرمایه‌‌‌ی پایین‌تر، کنترل حجم معاملات ساده‌تر باشد.
حساب Insta.Pro با حداقل واریز ۱۰۰ دلار ارائه می‌شود و اسپرد آن از ۰.۴ پیپ شروع می‌شود. کمیسیون جداگانه‌ای برای این حساب اعلام نشده است. بنابراین تفاوت اصلی آن با حساب Insta.Standard، مربوط به حداقل واریز و اسپرد پایین‌تر است.
البته «بدون کمیسیون» به معنی بدون هزینه معاملاتی نیست؛ در این ساختار، هزینه معامله در اسپرد لحاظ می‌شود.
حسابهای Insta.Zero و Insta.Raw هر دو با حداقل واریز ۱۰۰ دلار ارائه می‌شوند و اسپرد آن‌ها از صفر شروع می‌شود. برای هر دو حساب، کمیسیونی از ۰٫۵ دلار تعیین شده است.
در مورد مبلغ ۰٫۵ دلار، صفحه حسابهای معاملاتی اینستا فارکس، مبنای دقیق محاسبه را از نظر لات یا طرف معامله مشخص نکرده است؛ بنابراین نمی‌توان آن را به عنوان مبلغی «به ازای هر لات» تفسیر کرد.
اسپردهای اعلام‌شده در صفحه حسابهای اینستا فارکس به تفکیک نوع حساب عبارت‌اند از:
صفحه بروکر واحد اسپرد را «پیپ» اعلام کرده، اما اعداد را دقیقا به همین شکل منتشر کرده است؛ بنابراین این ارقام کمترین اسپرد اعلامی هستند و نباید آن‌ها را به‌عنوان اسپرد معمول یا میانگین بازار در نظر گرفت.
میانگین اسپرد ۲۴ ساعته و سواپ نمادهای پر معامله
در صفحه اصلی اینستا فارکس، میانگین اسپرد ۲۴ ساعته و سواپ برای ۵ جفت‌ارز اصلی به شکل زیر اعلام شده است. مقایسه اسپرد در این بخش به شرایط حساب Insta.Standard اشاره می‌کند.
| نماد | میانگین اسپرد ۲۴ ساعته | سواپ خرید | سواپ فروش |
| EURUSD | ۰.۰۰۰۰۶ | ۰.۹۹- | ۰.۱۲ |
| GBPUSD | ۰.۰۰۰۰۸ | ۰.۵۵- | ۰.۳۳- |
| USDJPY | ۰.۰۰۷ | ۱.۳۵- | ۲.۲۵- |
| USDCHF | ۰.۰۰۰۱ | ۰.۵۳ | ۱.۳۳- |
| USDCAD | ۰.۰۰۰۰۸ | ۰.۲۵- | ۰.۷۲- |
این اعداد، میانگین اعلام‌شده برای ۲۴ ساعت هستند و با «اسپرد از» که در صفحه حسابهای معاملاتی اینستا فارکس درج شده، تفاوت دارند. بنابراین نباید یکی را به جای دیگری استفاده کرد. صفحه مشخصات معاملاتی تاکید می‌کند که مقادیر سواپ ممکن است در برخی شرایط با ارقام اعلام‌شده متفاوت باشند.
کمیسیون
در صفحه حسابهای معاملاتی اینستا فارکس، کمیسیون برای حسابهای Insta.Cent ،Insta.Standard و Insta.Pro صفر اعلام شده است. برای Insta.Zero و Insta.Raw عبارت «از ۰.۵ دلار» درج شده است.
از آنجا که صفحه اصلی بروکر عدد متفاوتی را برای کمیسیون کلی اعلام می‌کند و مبنای محاسبه کمیسیون Zero و Raw در صفحه حساب‌ها به طور کامل مشخص نشده است.
بنابراین برای مقایسه هزینه‌های معاملاتی، باید نوع حساب، نماد معاملاتی، اسپرد لحظه‌ای و در صورت وجود کمیسیون و سواپ همان حساب را به‌صورت جداگانه بررسی کرد.
در صفحه Account Types و توضیحات مربوط به حساب‌ها، بازه لوریج ۱:۱ تا ۱:۵۰۰۰ درج شده است، اما در توضیح همان جدول آمده که برای حساب‌هایی با موجودی بیش از ۱,۰۰۰ دلار، لوریج ۱:۱۰۰۰ می‌تواند به ۱:۶۰۰ کاهش پیدا کند.
در فرم ثبت نام، مقدار لوریج به صورت پیش‌فرض برای حساب انتخاب می‌شود و شرایط نهایی آن تابع مقررات حساب و قرارداد مربوطه است. همچنین در بونوس ۳۰ درصدی بروکر اینستا فارکس، حداکثر لوریج ۱:۱۰۰۰ اعلام شده است.
طبق توافقنامه عمومی اینستا فارکس، شرکت می‌تواند برای حجم‌های بسیار بالای معاملات نیز محدودیت‌های دیگری پیش‌بینی شده است.
از نظر مدیریت مارجین، در حسابهای اینستا فارکس Margin Call در سطح ۳۰٪ و Stop Out در سطح ۱۰٪ تعیین شده است. Lock Margin نیز ۲۵٪ اعلام شده است.
بنابراین افزایش لوریج به خودی خود به معنی کاهش ریسک نیست؛ لوریج بالاتر امکان باز کردن پوزیشن بزرگ‌تر با سرمایه کمتر را فراهم می‌کند و در صورت حرکت بازار برخلاف معامله، فاصله حساب تا سطوح مارجین کال و استاپ اوت می‌تواند سریع‌تر طی شود.
در حساب کاربری بررسی‌شده در اینستا فارکس، روش‌های واریز و برداشت متعددی نمایش داده می‌شود و بروکر همچنین اعلام کرده است که ممکن است بسته به روش پرداخت، مدارک یا احراز هویت بیشتری درخواست شود.
طبق اطلاعات نمایش‌داده‌شده در حساب کاربری، شرایط روش‌های واریز برای ایرانیان به شرح زیر است:
| روش واریز | کارمزد | زمان پردازش |
| واریز محلی از ایران | کارمزد بانکی متغیر | ۱ تا ۲ روز |
| تتر (USDT) | بدون کارمزد | تا ۳ ساعت |
| سایر رمزارزها (دش، تون و غیره) | بدون کارمزد | تا ۳ ساعت |
| USDC | بدون کارمزد | تا ۳ ساعت |
| اتریوم | بدون کارمزد | تا ۳ ساعت |
| بیت کوین | بدون کارمزد | تا ۳ ساعت |
| لایت کوین | بدون کارمزد | تا ۳ ساعت |
| PayCo | بدون کارمزد | فوری |
در مورد واریز محلی از ایران، خود سامانه اعلام می‌کند که کارمزدهای بانکی متغیر هستند و پردازش واریز حدود ۱ تا ۲ روز زمان می‌برد. این مورد صرفا به‌عنوان گزینه‌ای که در حساب مورد بررسی نمایش داده شده گزارش می‌شود و نباید آن را به معنی پذیرش عمومی همه کاربران ایرانی تلقی کرد.
روش‌های برداشت
برای برداشت، اینستا فارکس تاکید کرده است که روش پرداخت و ارز برداشت باید با روش و ارز مورد استفاده برای واریز یکسان باشد. بنابراین نمی‌توان با توجه به فهرست روش‌های موجود، هر روش برداشت را مستقل از روش واریز انتخاب کرد.
| روش برداشت | کارمزد | زمان پردازش |
| لایت کوین | ۰.۵٪ | ۱ تا ۷ ساعت کاری |
| بیت کوین | ۰.۵٪ | ۱ تا ۷ ساعت کاری |
| PayCo | کارمزد سیستم | تا ۴۸ ساعت |
| انتقال بین حساب‌ها | بدون کارمزد | ۱ تا ۷ ساعت کاری |
| تتر (USDT) | بدون کارمزد | ۱ تا ۷ ساعت کاری |
| اتریوم | بدون کارمزد | ۱ تا ۷ ساعت کاری |
| برداشت مالی محلی در ایران | کارمزد بانکی متغیر | ۱ تا ۲ روز |
برای انتقال بین حسابهای اینستا فارکس نیز هر دو حساب باید متعلق به یک دارنده باشند و ایمیل و آدرس ثبت شده در حساب‌ها مطابقت داشته باشد.
همچنین طبق اطلاعات نمایش داده شده در حساب، واحد مالی اینستا فارکس تراکنش‌های واریز و برداشت را در ساعات کاری دوشنبه تا جمعه، از ساعت ۸ صبح تا ۵ عصر به وقت گرینویچ پردازش می‌کند.
اینستا فارکس چندین پلتفرم برای انجام معاملات ارائه می‌کند که شامل متاتریدر ۴ و ۵، پلتفرم تحت وب و اپلیکیشن موبایل قرار می‌شود. صفحه رسمی Trading Platform همچنین IFXGear را به عنوان نسخه وب معرفی می‌کند که امکان معامله از طریق مرورگر را بدون نصب نرم‌افزار فراهم می‌کند.
متاتریدر ۴ و متاتریدر ۵ نسخه‌های دسکتاپ اینستا فارکس هستند. برای MT4 نسخه‌های وب و موبایل نیز ارائه شده و در بخش پلتفرم‌های اینستا فارکس، نسخه‌های مختلف برای استفاده روی کامپیوتر، مرورگر و دستگاه‌های همراه معرفی شده‌اند.
در کنار این موارد، اپلیکیشن موبایل اینستا فارکس برای مدیریت حساب، مشاهده بازار و انجام معاملات ارائه شده است. MT5 در اینستا فارکس، یک نسخه دیگر از پلتفرم معاملاتی نیست و برای حسابهای MT5 یک سند تکمیلی جداگانه نیز وجود دارد.
در صفحه Key Documents این بروکر، سند MT5 Supplementary Agreement را به عنوان توافق تکمیلی برای حساب‌هایی که در MetaTrader ۵ افتتاح می‌شوند، معرفی کرده است. در این سند، حسابهای MT5 همچنان مشمول مفاد قرارداد عمومی اینستا فارکس هستند، اما شرایط تکمیلی مخصوص MT5 نیز برای آن‌ها اعمال می‌شود. برای مثال، این سند اعلام می‌کند که حسابهای واقعی MT5 با سیستم هجینگ (Hedging) کار می‌کنند و امکان باز کردن چند سفارش روی یک نماد وجود دارد.
اینستا فارکس در بستر معاملاتی خود، چند خدمات و سرویس جانبی نیز به شرح زیر ارائه می‌کند.
یک نکته قابل توجه این است که سرمایه‌گذاری PAMM برای حسابی که بونوس ۳۰ درصدی را دریافت کرده در دسترس نیست.
صفحه نمادهای معاملاتی (Trading Instruments) بروکر اینستا فارکس، نمادهای قابل معامله را در دسته‌های جفت‌ارزها، سهام، شاخص‌ها، فلزات، انرژی‌ها، معاملات فیوچرز و ارزهای دیجیتال دسته‌بندی می‌کند.
نمادهای معاملاتی بروکر اینستا فارکس، بیش از ۴۰۰ نماد را در برمی‌گیرد. در حساب معاملاتی Insta.Standard امکان معامله بر انرژی‌ها وجود ندارد.
اینستا فارکس امکان تبدیل حساب معاملاتی به نوع سواپ رایگان یا حساب اسلامی را ارائه می‌کند. طبق سند رسمی Swap-Free Trading Account Use Agreement، این تبدیل با درخواست مشتری و تکمیل فرم مربوط انجام می‌شود و شرکت می‌تواند درخواست را بدون اعلام دلیل رد کند.
سرویس Swap Free برای معاملات حساب اعمال می‌شود، اما استثناهایی دارد. برای مثال، معاملات USD/HKD، EUR/RUR و USD/RUR در گروه فیوچرز همچنان مشمول سواپ عادی هستند.
همچنین برای برخی معاملات CFD، سهام و ارزهای دیجیتال، اگر پوزیشن با وجه قرض گرفته شده از شرکت نگهداری شود و با سرمایه خود مشتری نباشد، سرویس Swap Free اعمال نمی‌شود.
یک محدودیت دیگر نیز برای معاملات نمادهای جفت‌ارزها، شاخص‌ها و فلزات گرانبها وجود دارد. طبق قرارداد، اگر مدت باز بودن پوزیشن از ۷ روز بیشتر شود، سرویس Swap Free برای این معاملات اعمال نخواهد شد.
در حساب Swap Free، بروکر اعلام می‌کند که بهره در قالب سواپ شبانه یا Rollover دریافت نمی‌شود. با این حال، «بدون سواپ» به معنی حذف تمام هزینه‌ها یا شرایط نگهداری موقعیت در همه نمادها نیست و استثناهای ذکرشده در قرارداد باید در نظر گرفته شوند.
همچنین، مشتری می‌تواند در هر زمان درخواست بازگشت حساب به نوع عادی را ارائه کند. در صورت تشخیص تخلف نیز شرکت حق دارد سرویس Swap Free را لغو کرده و مبالغ سواپ مربوط به دوره‌ای را که حساب در این وضعیت قرار داشته است، مطالبه کند.
طبق راهنمای رسمی مرکز پشتیبانی، فعال‌سازی سرویس از طریق Client Area انجام می‌شود. پیش از درخواست فعال‌سازی، شرایط اعلام‌شده در راهنمای رسمی و وضعیت معاملات باز حساب باید بررسی شود.
اینستا فارکس چند نوع بونوس و طرح تشویقی ارائه می‌کند که شرایط آن‌ها با یکدیگر متفاوت است. در ادامه، مهم‌ترین موارد بر اساس جدول و اسناد رسمی بروکر آمده‌اند.
بونوس ۳۰٪ برای هر واریز ارائه می‌شود و طبق جدول رسمی، سقف مبلغ بونوس نامحدود است. برای برداشت خود بونوس، مجموع حجم معاملات باید برابر با X×۳ لات InstaForex باشد که X مجموع بونوس‌های دریافت‌شده است. حداکثر لوریج این حساب ۱:۱۰۰۰ و سرمایه‌گذاری PAMM در آن در دسترس نیست.
با این حال، در مورد احراز هویت، بین منابع رسمی بروکر تفاوت وجود دارد: جدول بونوس ۳۰٪ آن را «غیر الزامی» اعلام کرده، در حالی که سند قرارداد بونوس نیز می‌گوید شرکت می‌تواند در صورت صلاحدید مدارک شناسایی درخواست کند.
در مجموع، مبلغ بونوس به تنهایی معیار کافی برای مقایسه این طرح‌ها نیست و هر کدام شرایط جداگانه‌ای برای لوریج، برداشت، حجم معاملات، Stop Out و استفاده از خدماتی مانند PAMM دارند. جدول رسمی مقایسه بونوس‌های اینستا فارکس نیز همین تفاوت‌ها را در کنار مبلغ هر طرح نشان می‌دهد.
InstaForex در صفحه رسمی خود برنامه‌ای با عنوان Risk Insurance.Profit Tripling معرفی می‌کند که طبق شرایط اعلام‌شده، امکان درخواست جبران ضرر یا سه برابر شدن سود را فراهم می‌کند. این مزایا مشروط به رعایت الزامات برنامه هستند و نباید به عنوان حذف ریسک معاملات در نظر گرفته شوند.
طبق شرایط رسمی، درخواست این مزایا یک هفته پس از افتتاح حساب قابل ثبت است و حداکثر هفته‌ای یک‌بار امکان درخواست وجود دارد. برای استفاده از برنامه، یکی از دو شرط باید برقرار باشد:
مبلغ X به مقدار ضرر یا مبلغ مربوط به سه‌برابر شدن سود در چارچوب برنامه اشاره دارد. برای برداشت مبلغ جبران یا سود سه برابرشده نیز شرط حجم معاملات وجود دارد.
در حالت جذب معامله‌گر، حجم معاملات معامله‌گران معرفی‌شده باید به ۲X Insta lots و در حالت واریز شخصی به ۴X Insta lots برسد.
طبق سند رسمی، هر ۱ لات استاندارد معادل ۱۰ Insta Lots است.
InstaForex در صفحه تبلیغاتی خود از تعابیری مانند Risk Insurance و Risk-Free Trading استفاده می‌کند، اما این عبارات مربوط به معرفی خود بروکر از برنامه هستند و مشروط به مقررات همان برنامه‌اند.
برنامه Triple Three
برنامه Triple Three نیز طبق صفحه رسمی اینستا فارکس، با حداقل واریز ۳۳۳ دلار فعال می‌شود و ارزش هدیه می‌تواند تا ۵٪ مبلغ واریزی باشد. مشتری باید حداقل ۳۰ روز از اولین معامله فعالیت داشته باشد و درخواست خود را در حساب کاربری ثبت کند. سقف ارزش هدیه را ۱٬۵۰۰ دلار اعلام شده است.
حساب دمو بروکر اینستا فارکس با موجودی مجازی ارائه می‌شود و برای تمرین معامله و آزمایش استراتژی‌های معاملاتی بدون استفاده از سرمایه واقعی کاربرد دارد. طبق صفحه رسمی ثبت نام حساب دمو، این حساب امکان معامله روی بیش از ۳۰۰ نماد معاملاتی را فراهم می‌کند.
در فرم ثبت نام، متاتریدر ۴ و ۵ به عنوان گزینه‌های پلتفرم نمایش داده شده‌اند. با این حال، مبلغ موجودی مجازی، مدت اعتبار حساب و نوع حساب قابل انتخاب در این صفحه به صورت مشخص اعلام نشده است.
اینستا فارکس همچنین مسابقه‌هایی روی حسابهای دمو برگزار می‌کند. برای نمونه، مسابقه Great Race یک مسابقه دمو با برگزاری ماهانه و جایزه ۵۵ هزار دلاری است و برای هر مرحله به ثبت یک حساب دمو جداگانه نیاز دارد.
بر اساس اطلاعات رسمی بررسی‌شده، نمی‌توان اینستا فارکس را بر اساس اطلاعات موجود «کلاهبردار» نامید و در مقابل نیز نمی‌توان آن را «کاملا امن» معرفی کرد. Insta Finance Ltd با شماره ثبت ۱۸۱۱۶۷۲ در رگولاتوری BVI FSC ثبت شده است، از سوی دیگر این بروکر با اسم تجاری Insta Global Ltd نیز در instaforex.com با آدرسی در سنت وینسنت و گرنادین‌ها آمده، اما سایت برای آن مجوز یا نهاد ناظر مشخصی اعلام نکرده است.
همچنین حسابهای جداگانه (Segregated Accounts) به عنوان یک سرویس اختیاری با حداقل ۵۰ هزار دلار ارائه می‌شوند و سایت نگفته است وجوه همه مشتریان به صورت پیش‌فرض در حسابهای جداگانه نگهداری می‌شود.
در مقابل، در برخی صفحات تبلیغاتی بروکر ادعاهایی درباره «تضمین سود» دیده می‌شود که باید جدا از وضعیت حقوقی و نظارتی شرکت‌ها بررسی شوند.
مسیر رسمی ثبت شکایت
طبق سند Complaints Handling Procedure، نسخه ۱، مورخ ۳۰ مرداد ۱۴۰۴، مشتری برای ثبت شکایت باید فرم مربوطه را تکمیل و به ایمیل complain@instaforex.com ارسال کند. بروکر اعلام کرده دریافت شکایت را حداکثر ظرف ۵ روز کاری تایید می‌کند و نتیجه بررسی را ظرف ۲ ماه ارائه خواهد کرد. پاسخ نهایی نیز حداکثر باید ظرف ۳ ماه صادر شود.
در صورت حل‌نشدن اختلاف، طبق همین سند امکان ارجاع موضوع به BVI FSC و Financial Services Complaints Board وجود دارد. با این حال، سند تصریح می‌کند که نهاد ناظر در اختلافات فردی نقش داوری ندارد و برای مشتری غرامت پرداخت نمی‌کند.
اینستا فارکس همچنین درباره وجود دامنه‌های جعلی هشدار داده و توصیه می‌کند کاربران اطلاعات و ارتباطات مربوط به بروکر را از طریق دامنه‌ها و کانال‌های رسمی بررسی کنند.
| مزایا | معایب |
| حداقل واریز ۱ دلار برای Insta.Standard و Insta.Cent | عدم وضعیت قطعی برای پذیرش ساکنان ایران |
| ارائه حسابهای مختلف با ساختار متفاوت اسپرد و کمیسیون | عدم پشتیبانی فارسی |
| امکان استفاده از حسابهای جداگانه (Segregated) با حداقل ۵۰ هزار دلار به صورت اختیاری | رگوله‌های مختلف برای دامنه‌ها و شرکت‌های مختلف اینستا فارکس |
| ارائه پلتفرم‌های معاملاتی MT4، MT5، نسخه وب و اپلیکیشن موبایل | عدم یکسان بودن لوریج در صفحات مختلف سایت و وجود شرایط کاهش لوریج |
| امکان استفاده از سرویس‌هایی مانند کپی تریدینگ، PAMM و VPS | عدم یکسان بودن ارقام کمیسیون در بخش‌های مختلف سایت و مشخص نبودن برخی ارقام در حسابهای Zero و Raw به طور کامل |
بر اساس شرایط منتشرشده، معامله‌گرانی که با سرمایه کم شروع می‌کنند میتوانند در حسابهای Insta.Standard و Insta.Cent سرمایه‌گذاری کنند، زیرا حداقل واریز هر دو حساب ۱ دلار است. حداقل حجم معامله در Insta.Standard برابر با ۰.۰۱ لات و در Insta.Cent برابر با ۰.۱ لات اعلام شده است.
از سوی دیگر برای معامله‌گرانی که اسپرد پایین برایشان اهمیت دارد، حسابهای Insta.Zero و Insta.Raw اسپرد اعلامی از صفر دارند و در مقابل، کمیسیون جداگانه برای آن‌ها در نظر گرفته شده است.
از نظر وضعیت اعتبار و رگولاتوری، معامله‌گران باید توجه کنند که در instaforex.com برای Insta Global Ltd رگوله یکسانی با دامنه دیگر instaforex.eu نداشته و از اعتبار آن رگولاتوری برخوردار نمی‌شود. همچنین کاربرانی که به پشتیبانی فارسی نیاز دارند، باید در نظر داشته باشند که سایت و مرکز پشتیبانی عمومی اینستا فارکس پشتیبانی فارسی ارائه نمی‌کند.
در مورد هزینه‌های معاملاتی نیز تفاوت اطلاعات منتشرشده اهمیت دارد. در صفحه حسابهای معاملاتی و صفحه اصلی ارقام متفاوتی برای کمیسیون اعلام شده است. در نهایت، انتخاب حساب در اینستا فارکس به عواملی مانند حداقل سرمایه، ساختار اسپرد و کمیسیون، نیاز به پشتیبانی و شرایط نظارتی نهاد ارائه دهنده خدمات بستگی دارد.
درباره کاربران ساکن ایران نیز، همانطور که در بخش مربوط به وضعیت ایران توضیح داده شد، اطلاعات رسمی موجود برای صدور حکم قطعی درباره پذیرش یا عدم پذیرش این کاربران کافی نیست.
| ویژگی | Insta.Standard | Insta.Pro | Insta.Zero | Insta.Raw | Insta.Cent |
|---|---|---|---|---|---|
| اسپرد | 0.6 پیپ | 0.4 پیپ | 0 | 0 | 0.6 پیپ |
| حداقل واریز | 1 دلار | 100 دلار | 100 دلار | 100 دلار | 1 دلار |
| استاپ اوت | 10 درصد | 10 درصد | 10 درصد | 10 درصد | 10 درصد |
| لول مارجین کال | 30 درصد | 30 درصد | 30 درصد | 30 درصد | 30 درصد |
| حداقل حجم معامله | 0.01 لات | 0.01 لات | 0.01 لات | 0.01 لات | 0.01 لات |
| ارز حساب | USD، EUR، RUB | USD، EUR، RUB | USD، EUR، RUB | USD، EUR، RUB | USD, EUR |
| کمیسیون | 0 | 0 | از 0.5 دلار | از 0.5 دلار | 0 |
| حداکثر حجم معامله | 10000 لات | 10000 لات | 10000 لات | 10000 لات | 10000 لات |
| لاک مارجین | 25٪ | 25٪ | 25٪ | 25٪ | 25٪ |
| نوع اجرا | Market execution | Market execution | Market execution | Market execution | Market execution |
| افتتاح حساب | افتتاح حساب | افتتاح حساب | افتتاح حساب |
برای حسابهای Insta.Standard، Insta.Pro، Insta.Zero و Insta.Raw، در صورتی که موجودی حساب بیش از ۱۰۰ هزار دلار باشد، حداقل حجم معامله به ۱ لات افزایش پیدا می‌کند.
هر دو حساب Insta.Standard و Insta.Cent با حداقل واریز ۱ دلار آغاز می‌شوند. در Insta.Standard، اسپرد از ۰.۶ پیپ و کمیسیون صفر است و ارزهای حساب شامل USD، EUR و RUB می‌شود. حداقل حجم معامله در این حساب ۰.۰۱ لات است. در Insta.Cent نیز اسپرد از ۰.۶ پیپ، کمیسیون صفر و حداقل حجم معامله ۰.۱ لات اعلام شده است.
Insta.Standard امکان انتخاب اندازه قرارداد در سه سطح استاندارد، مینی و میکرو را فراهم می‌کند. در سطح میکرو، هر لات معادل ۱,۰۰۰ واحد؛ در مینی، معادل ۱۰,۰۰۰ واحد؛ و در استاندارد، معادل ۱۰۰,۰۰۰ واحد ارز پایه است. این تقسیم‌بندی به معامله‌گر اجازه می‌دهد اندازه موقعیت را متناسب با سرمایه خود تنظیم کند و برای سرمایه‌های پایین‌تر، کنترل حجم معاملات ساده‌تر باشد.
حساب Insta.Pro با حداقل واریز ۱۰۰ دلار ارائه می‌شود و اسپرد آن از ۰.۴ پیپ شروع می‌شود. برای این حساب کمیسیون جداگانه‌ای اعلام نشده است؛ بنابراین تفاوت اصلی آن با Insta.Standard در حداقل واریز و اسپرد پایین‌تر است.
البته «بدون کمیسیون» به معنای بدون هزینه معاملاتی نیست؛ در این ساختار، هزینه معامله در اسپرد لحاظ می‌شود.
مراحل زیر، روند عمومی اعلام‌شده در سایت اینستا فارکس برای افتتاح و استفاده از حساب است و وضعیت پذیرش ساکنان ایران طبق اطلاعات رسمی بررسی‌شده در بخش دوم این عنوان به طور قطعی مشخص نشده است.
به طور کلی، این فرایند شامل افتتاح حساب، احراز هویت و واریز وجه است. پس از ایجاد حساب، اطلاعات ورود و مشخصات حساب دریافت می‌شود، سپس احراز هویت انجام می‌گیرد و پس از آن می‌توان از روش‌های موجود برای واریز استفاده کرد.
برای افتتاح حساب واقعی، کاربر از بخش بالایی صفحه اصلی بروکر، Open Account وارد فرم ثبت نام می‌شود. در این فرم اطلاعات مورد نیاز وارد شده و کاربر باید سن بالای ۱۸ سال خود را تایید کند. موارد خواسته شده در این فرم به شرح زیر است:
پس از تکمیل ثبت نام، اطلاعات حساب به ایمیل کاربر ارسال می‌شود. این اطلاعات شامل شماره حساب، رمز عبور، سرور، کدواژه و PIN است و برای ورود و مدیریت حساب مورد استفاده قرار می‌گیرد.
فرایند احراز هویت اینستا فارکس شامل دو سطح می‌شود:
قبل از احراز هویت و آپلود مدارک شخصی، شما با پر کردن فرم اطلاعات آدرس محل سکونت خود می‌توانید تا ۲۰۰۰ دلار واریزی داشته باشید. برای احراز هویت، تصویر مدرک شامل کارت ملی یا پاسپورت باید به صورت عکس رنگی ارائه شود. مدرک باید بیش از ۶ ماه اعتبار داشته باشد و تصویر هر دو طرف آن ارائه شود.
در سطح اول، یکی از خطاهای رایج می‌تواند مربوط به کیفیت نامناسب تصویر یا ناقص بودن اطلاعات مدرک باشد. در سطح دوم نیز مدرک ارائه شده باید اطلاعات لازم برای تایید آدرس محل سکونت را به وضوح نشان دهد.
اینستا فارکس همچنین اپلیکیشن InstaVerify را برای انجام فرایند احراز هویت کارت بانکی معرفی کرده است. در صفحه احراز هویت عنوان شده است که زمان احراز شدن کاربر می‌تواند تا ۷۲ ساعت طول بکشد.
صفحه احراز هویت اینستا فارکس درباره زمان بررسی و پردازش اطلاعات، دو عبارت متفاوت ارائه می‌کند:
در یک بخش، بررسی معمولا در چند دقیقه و در موارد نادر تا ۲۴ ساعت عنوان شده و در بخش احراز هویت در حساب کاربری، زمان تا ۷۲ ساعت ذکر شده است.
برای ورود به حساب کاربری می‌توان از دکمه Login در سایت اینستا فارکس استفاده کرد. برای ورود به حساب معاملاتی در متاتریدر ۴ یا ۵ نیز باید اطلاعات حساب شامل شماره حساب، رمز عبور و سرور مربوط به آن را در پلتفرم وارد کرد.
نام سرور مورد نیاز در اطلاعات حساب و بخش‌های مربوط به مشخصات حساب قابل مشاهده است. اینستا فارکس همچنین راهنمایی جداگانه برای سرورهای معاملاتی در مرکز پشتیبانی دارد.
برای ارتباط با پشتیبانی مشتریان اینستا فارکس، سایت رسمی امکان چت آنلاین، ارسال تیکت و درخواست Call Back را ارائه می‌کند. در بخش تماس Client Area نیز راه‌های ارتباطی مانند واتس اپ، تلگرام، X و فیسبوک برای ارتباط با بخش‌های مختلف درج شده است.
ایمیل‌های اعلام‌شده شامل موارد زیر است:
همچنین، اینستا فارکس در سایت خود پشتیبانی ۷/۲۴ را اعلام کرده است. مرکز پشتیبانی کاربران در حال حاضر زبان‌های انگلیسی، عربی، بنگالی، چینی، فرانسوی، اندونزیایی، هندی، مالایی، اردو، پرتغالی، روسی، اسپانیایی، تایلندی و اکراینی را در کنار زبان‌های موجود دیگر نمایش می‌دهد.
فارسی در این فهرست قرار ندارد و کاربران ایرانی نیز باید با دیگر زبان‌های موجود با پشتیبانی ارتباط بگیرند.
متاسفانه تیم پشتیبانی اینستا فارکس، زبان فارسی را پشتیبانی نمی‌کند و معامله‌گران باید با دیگر زبان‌ها با آن ارتباط برقرار کند.
اینستا فارکس طی 17 سال فعالیت خود، توانسته دو رگوله اروپایی و غیر اروپایی (آفشور) را کسب کند. اما، اخیرا بسیاری از معامله‌گران از فعالیت این بروکر ناراضی هستند.
کاربران این بروکر میتوانند با وجه سپرده 1 دلار، مشغول فعالیت در تمامی حسابهای معاملاتی اینستا فارکس شوند.
بروکر اینستا فارکس توانسته تمامی مجوزهای متاتریدر 4 و 5 را کسب کند. همچنین، این بروکر نسخه مولتی ترمینال و تحت وب این دو پلتفرم را موجود کرده است.
امتیاز شما:
هنوز نظری ثبت نشده است.