فیبو گروپ | FiboGroup

بروکر فیبو گروپ معتبر است؟ شرکت، ثبت و مجوز

برای پاسخ به این پرسش باید از اطلاعات حقوقی و رگولاتوری شروع کنیم، نه یک حکم کلی درباره امنیت. FIBO Group, Ltd شماره ثبت شرکت و مجوز فعالیت سرمایه‌گذاری از FSC جزایر ویرجین بریتانیا را اعلام کرده است؛ اما ثبت شرکت و داشتن مجوز دو موضوع متفاوت هستند و هیچ‌کدام به‌تنهایی ضمانت بازگشت سرمایه محسوب نمی‌شوند.

این شرکت در حوزه آفشور ثبت شده است. برای کاربر ایرانی، پیامد عملی این ساختار آن است که ارزیابی حقوق قراردادی، مسیر پیگیری اختلاف و حمایت‌های احتمالی باید بر مبنای همین شرکت و همین حوزه انجام شود؛ به عبارت دیگر نباید حمایت ناظر یا صندوق جبران خسارت حوزه دیگری را برای این حساب‌ها فرض کرد.

اینکه بروکر فیبو گروپ معتبر است؟ همچنین با پرسش درباره کیفیت اجرا، برداشت و حفاظت از موجودی یکسان نیست. شماره مجوز می‌تواند بخشی از ارزیابی باشد، اما درباره تمام این موضوعات پاسخ نمی‌دهد. در این بررسی، مجوز دیگری به شرکت نسبت داده نمی‌شود و وضعیت جاری مجوز نیز از روی ادعای خود بروکر، فعال اعلام نمی‌شود.

FIBO Group, Ltd و مجوز FSC جزایر ویرجین بریتانیا

شرکت FIBO Group, Ltd شماره ثبت 549364 و شماره مجوز سرمایه‌گذاری SIBA/L/13/1063 را اعلام کرده است. نوع فعالیت درج‌شده برای این مجوز، فعالیت به‌عنوان کارگزار و اصیل در سرمایه‌گذاری و ترتیب دادن معاملات سرمایه‌گذاری است.

آدرس ثبت‌شده شرکت به این صورت اعلام شده است:

2nd Floor, O’Neal Marketing Associates Building, Wickham’s Cay II, P.O. Box 3174, Road Town, Tortola VG1110, British Virgin Islands.

این شماره‌ها، اطلاعات اعلام‌شده بروکر هستند. وضعیت فعلی مجوز در محدوده منابع عمومی رسمی بروکر که مبنای این بررسی بوده، مستقلا قابل‌تایید نیست؛ بنابراین از تعبیر «مجوز فعال و تاییدشده» استفاده نمی‌کنیم. ثبت آدرس نیز نباید با وجود یک دفتر عملیاتی در همان محل اشتباه گرفته شود.

دو دفتر اعلام‌شده، سن‌خوزه در کاستاریکا و آلماتی در قزاقستان هستند. دفتر سن‌خوزه در Central Mata Redonda، Avenida 12، Calle 90 و دفتر آلماتی در خیابان آلفارابی، پلاک ۱۷، مجتمع نورلیتاو، بلوک ۴ بی، طبقه ۱۰، واحد ۱۰۰۳ معرفی شده‌اند.

امنیت وجوه: آنچه سایت گفته و آنچه نگفته

در صفحات عمومی بررسی‌شده، توضیح مشخصی درباره جداسازی وجوه مشتریان، تضمین حفاظت از موجودی منفی و عضویت در صندوق جبران خسارت منتشر نشده است. 

این نبود اطلاعات به‌معنی اثبات وجود یا نبود این سازوکارها نیست؛ به‌معنی آن است که نمی‌توان آن‌ها را به‌عنوان حمایت تاییدشده به مشتری نسبت داد.

درباره موجودی منفی یک نکته قراردادی مهم وجود دارد: توافق مشتری به شرکت اجازه می‌دهد زیان ناشی از موجودی منفی یک یا چند حساب معاملاتی را از موجودی مثبت حساب‌های دیگر مشتری جبران کند. این بند، تضمین حفاظت از موجودی منفی نیست و نشان می‌دهد بررسی ریسک نباید به موجودی یک حساب جداگانه محدود شود.

از این اطلاعات نمی‌توان امنیت سرمایه را نتیجه گرفت. برای کسی که وجود حمایت مشخص و مکتوب از وجوه، شرط اصلی انتخاب بروکر است، این خلأ اطلاعاتی موضوعی اساسی بوده  و تنوع پلتفرم، سابقه فعالیت یا کم بودن حداقل واریز جای آن را نمی‌گیرد.

کلاهبرداری بروکر فیبو گروپ: واقعیت‌های قابل بررسی

اطلاعات بررسی‌شده مبنای کافی برای کلاهبردار نامیدن شرکت یا معرفی آن به‌عنوان مجموعه‌ای کاملا امن فراهم نمی‌کند. واقعیت‌های قابل‌بررسی عبارت‌اند از مجوز اعلام‌شده در حوزه آفشور، نبود توضیح روشن درباره برخی حمایت‌های مالی و الزام بازگرداندن مبلغ واریزی از همان مسیر و با همان ارز.

باید میان اختلاف با خود شرکت و استفاده غیرمجاز دیگران از نام آن تفاوت قائل شد. بروکر، منابع زیر را به‌عنوان استفاده‌کنندگان غیرمجاز از نام و علامت تجاری FIBOGROUP و دخیل در فعالیت متقلبانه معرفی کرده است؛ این انتساب، اعلام خود بروکر است:

• International Financial Holding EurSwiss (eurswiss.com)
• www.fiboda.com
• www.fibodc.com
• britscapital.com
• www.fibotraders.com

برای دریافت خدمات، استفاده از مسیر رسمی توصیه شده و امکان گزارش این موارد به farsi@fibogroup.com یا چت رسمی وجود دارد. 

مسیر ثبت شکایت، ارسال ایمیل به service@fibogroup.com یا نامه به آدرس ثبت‌شده شرکت است. شکایت باید تاریخ، نام و نام خانوادگی، شماره توافق، اطلاعات تماس و شرح موضوع را داشته باشد. مسئول رسیدگی، رئیس بخش خدمات مشتریان است و اگر شکایت مربوط به خود این بخش باشد، مدیر عمومی شرکت آن را بررسی می‌کند.

مهلت اعلام‌شده برای پاسخ، ۱۰ روز کاری است. اگر بررسی به زمان بیشتری نیاز داشته باشد، شرکت باید مشتری را مطلع کند؛ حداکثر دوره پردازش شکایت سه ماه اعلام شده و در صورت حل نشدن اختلاف در این مدت، پاسخ کتبی درباره وضعیت شکایت ارسال می‌شود. در این سند نهاد بیرونی مشخصی برای حل اختلاف معرفی نشده است.

در ارزیابی ادعای کلاهبرداری بروکر فیبو گروپ، این مسیر و شرایط را باید از ادعاهای بدون سند و غیرقابل راستی‌آزمایی جدا نگه داشت. نگهداری مکاتبات، رسید انتقال و اطلاعات حساب، موضوع شکایت را قابل‌پیگیری‌تر می‌کند؛ اما وجود مسیر داخلی شکایت، تضمین حل اختلاف به‌نفع مشتری نیست.

خدمات فیبوگروپ به کاربران ایرانی

فیبوگروپ سایت فارسی دارد و واریز و برداشت ریالی برای مشتریان مقیم ایران را از طریق ایران‌ بورس‌ آنلاین اعلام کرده است. این خدمت از حساب بانکی مشتری و توسط نماینده معرفی‌شده انجام می‌شود، نه مستقیما توسط خود شرکت FIBO Group, Ltd.

در قوانین پذیرش مشتریان، ساکنان استرالیا، بلژیک، بریتانیا، کره شمالی و آمریکا در فهرست غیرقابل‌پذیرش قرار دارند؛ محدودیت روسیه به ثبت‌نام در نسخه روسی وب‌سایت مربوط است. نام ایران در فهرست کشورهای غیرقابل‌پذیرش نیست، اما این موضوع پذیرش همه اشخاص ایرانی را تضمین نمی‌کند.

همان سند، اشخاص مشمول تحریم‌های مشخص از جمله فهرست‌های اتحادیه اروپا، سازمان ملل، OFAC و فهرست‌های محلی، همراه با اعضای نزدیک خانواده، اشخاص نزدیک و نهادهای مرتبط با آن‌ها را غیرقابل‌پذیرش معرفی کرده است. 

کانال‌های فارسی بروکر شامل ربات پشتیبانی تلگرام، تلگرام رسمی، اینستاگرام و فیسبوک هستند. صفحات اجتماعی برای اطلاع‌رسانی‌اند و ارسال مدارک هویتی یا اطلاعات ورود باید از مسیرهای رسمی احراز هویت انجام شود، نه به حساب‌های مشابه و ناشناس.

خدمات فارسی و مسیر ریالی، دسترسی و پرداخت را برای مخاطب ایرانی ساده‌تر می‌کنند. بااین‌حال درباره کارمزد، زمان تسویه و حداقل مبلغ مسیر ریالی اطلاعات عددی عمومی منتشر نشده است؛ پس این خدمت را نمی‌توان صرفا با تعبیر تبلیغاتی «نرخ طلایی» کم‌هزینه‌تر از همه گزینه‌ها معرفی کرد.

انواع حساب‌های فیبوگروپ

مبنای جدول، جدول اصلی مقایسه حساب‌هاست. حداقل واریز ۰٫۰۱ دلار در MT4 Cent و MT5 Cent معادل ۱ سنت است. «کمیسیون پایه» نباید به تمام بازارهای هر حساب تعمیم داده شود؛ برخی نمادها شرایط جداگانه دارند.

*درباره MT5 NDD، جدول اصلی مقایسه و مشخصات جفت‌ارزها نرخ ۰٫۰۰۳٪ را نشان می‌دهند، اما نمایش کارتی همان مقایسه، عدد متفاوتی دارد. این ناهمخوانی اجازه نمی‌دهد نرخ جدول را بدون قید، یک مشخصه قطعی و یکسان در تمام نمایش‌های بروکر معرفی کنیم.

سفارش‌های پندینگ در حساب‌های MT4 Cent، MT4 Fixed، MT4 NDD، MT4 NDD No Commission و MT5 NDD پس از ۱۸۰ روز از ایجاد، خودکار لغو می‌شوند. این قاعده شامل سفارش‌های خرید و فروش لیمیت و استاپ نام‌برده در شرایط حساب‌هاست و برای استراتژی‌هایی که سفارش را مدت طولانی نگه می‌دارند اهمیت دارد.

تفاوت حساب‌ها فقط در حداقل اسپرد نیست. انتخاب حساب سنت، مقیاس معامله و محدودیت پوزیشن را تغییر می‌دهد؛ انتخاب Fixed به‌معنی مدل مارکت‌میکر و اسپرد ثابت جفت‌ارزهای مربوط است؛ و انتخاب NDD کمیسیون‌دار، هزینه را بین اسپرد و کمیسیون تقسیم می‌کند. 

برای مقایسه هزینه واقعی، بخش «اسپرد بروکر فیبو گروپ و کمیسیون هر حساب» مبنای دقیق‌تری است.

حساب‌های سنت: MT4 Cent و MT5 Cent

حساب‌های سنت MT4 Cent و MT5 Cent برای شروع با مبلغ بسیار کم یا آزمودن استراتژی با مقیاس کوچک طراحی شده‌اند. حداقل واریز هرکدام ۰٫۰۱ دلار، حداقل اسپرد ۰٫۶ پیپ و کمیسیون پایه صفر است. 

در MT4 Cent سقف لوریج جفت‌ارزها ۱:۳۰۰۰ و در MT5 Cent سقف ۱:۵۰۰۰ بوده و استاپ‌اوت آن‌ها به‌ترتیب ۲۰٪ و ۵۰٪ است.

هر دو حساب سقف ۵۰ پوزیشن باز دارند و محدودیت حجم اعلام‌شده ۱۰۰ لات سنت، معادل یک لات استاندارد است. 

هیچ‌کدام حساب اسلامی یا PAMM ندارند و محدودیت تعداد حساب MT5 Cent برابر پنج حساب باز است؛ برای MT4 Cent در جدول مقایسه محدودیتی اعلام نشده است.

پیامد عملی این شرایط آن است که حساب سنت برای آزمایش با سرمایه کوچک قابل‌بررسی است، اما محدودیت پوزیشن برای اجرای هم‌زمان چند اکسپرت اهمیت دارد. همچنین استاپ‌اوت متفاوت دو حساب، دلیل کافی برای انتخاب یکی نیست و باید در کنار لوریج انتخابی و حجم معاملات سنجیده شود. کم بودن مبلغ ورودی نیز معامله واقعی را بدون ریسک نمی‌کند.

حساب MT4 Fixed (مارکت میکر)

حساب MT4 Fixed با مدل مارکت‌میکر و حداقل واریز ۵۰ دلار ارائه می‌شود. حداقل اسپرد EUR/USD برابر ۲ پیپ، کمیسیون پایه صفر، سقف لوریج جفت‌ارزها ۱:۲۰۰ و استاپ‌اوت ۲۰٪ است. امکان معامله CFD، سهام آمریکا و استفاده از سرویس اسلامی نیز برای آن اعلام شده است.

ثابت بودن اسپرد و تغییر نکردن آن هنگام انتشار اخبار، از شرایط اعلام‌شده برای این حساب است. این ویژگی برای اکسپرتی که با اسپرد ثابت آزموده می‌شود، مقایسه محیط آزمایش و اجرا را ساده‌تر می‌کند؛ بااین‌حال تضمین سود، اجرای بدون محدودیت یا یکسان بودن شرایط تمام نمادها نیست.

MT4 Fixed از نظر هزینه با حساب‌های NDD متفاوت بوده و حذف کمیسیون پایه با اسپرد بالاتر در آن همراه است. برای معامله پرتکرار، ثابت بودن هزینه به‌تنهایی کافی نیست و باید مقدار اسپرد نماد مورد معامله نیز بررسی شود. تعداد جفت‌ارزهای این حساب به‌دلیل ناهمخوانی اطلاعات رسمی، در این بررسی عددگذاری نشده است.

حساب‌های NDD متاتریدر: MT4 NDD، MT4 NDD No Commission و MT5 NDD

سه حساب NDD متاتریدر، هرکدام حداقل واریز ۵۰ دلار، سقف لوریج جفت‌ارزها ۱:۴۰۰ و استاپ‌اوت ۵۰٪ دارند. در MT4 NDD و MT5 NDD، حداقل اسپرد از صفر و کمیسیون پایه جدول اصلی ۰٫۰۰۳٪ مبلغ معامله است؛ MT4 NDD No Commission حداقل اسپرد ۰٫۸ پیپ و کمیسیون پایه صفر دارد.

حساب‌های NDD برای معامله‌گری که به اسپرد شناور و اجرای بازاری نیاز دارد قابل‌بررسی‌اند، اما اسپرد از صفر را نباید هزینه نهایی دانست. 

در MT4 NDD امکان لغزش قیمت هنگام اجرای سفارش بازاری و استاپ و احتمال اجرای جزئی سفارش لیمیت توضیح داده شده است؛ به‌ویژه در نقدینگی کم یا شرایط پرنوسان نباید قیمت نمایش‌داده‌شده را تضمین اجرای سفارش فرض کرد.

MT5 NDD امکان انتخاب نتینگ یا هجینگ هنگام افتتاح حساب دارد و تامین نقدینگی آن به Sucden Financial نسبت داده شده است. این انتساب، معرفی بروکر است و ارزیابی مستقلی از کیفیت اجرا محسوب نمی‌شود. انتخاب شیوه ثبت پوزیشن نیز بهتر است با منطق اکسپرت یا نحوه مدیریت معاملات هماهنگ باشد.

MT4 NDD و MT4 NDD No Commission سرویس اسلامی و PAMM دارند؛ MT5 NDD این دو سرویس را ندارد. علاوه بر این محدودیت تعداد حساب MT5 NDD در جدول اصلی پنج و محدودیت پوزیشن آن ۵۰ اعلام شده است؛ برای دو حساب MT4 محدودیت متناظر درج نشده است.

حساب‌های cTrader: NDD و Zero Spread

حساب‌های cTrader NDD و cTrader Zero Spread هرکدام با حداقل واریز ۵۰ دلار ارائه می‌شوند و استاپ‌اوت ۲۰٪ دارند. cTrader NDD حداقل اسپرد از صفر، کمیسیون پایه ۰٫۰۰۳٪ مبلغ معامله و لوریج جفت‌ارزها تا ۱:۴۰۰ دارد. 

در cTrader Zero Spread کمیسیون ۰٫۰۱۲٪ مبلغ معامله با حداقل ۱ دلار و سقف لوریج جفت‌ارزها ۱:۱۰۰۰ است.

سقف تعداد حساب باز برای هر کدام ۱۰ حساب است. 

این دو حساب در جدول مقایسه رمزارز، سهام آمریکا، سرویس اسلامی و PAMM ندارند؛ بنابراین انتخاب cTrader به‌معنی دسترسی به تمام بازارهای حساب‌های متاتریدر نیست.

نام Zero Spread ممکن است توجه معامله‌گر کوتاه‌مدت را جلب کند، اما کمیسیون آن و حداقل مبلغ کمیسیون باید کنار اسپرد صفر قرار گیرند. برای حجم‌های کوچک، حداقل کمیسیون اهمیت ویژه دارد؛ پس صرف نام حساب برای نتیجه‌گیری درباره ارزان‌تر بودن آن کافی نیست. 

همچنین لوریج اعلام‌شده با حجم پوزیشن کاهش می‌یابد و سقف ۱:۱۰۰۰ برای هر حجمی برقرار نیست.

اسپرد بروکر فیبو گروپ و کمیسیون هر حساب

اسپرد در این بروکر بسته به حساب از صفر تا حداقل دو پیپ شروع می‌شود؛ اما حساب‌های با حداقل اسپرد صفر معمولا کمیسیون جداگانه دارند. 

برای سنجش هزینه، باید اسپرد نماد، کمیسیون و هزینه نگهداری پوزیشن را هم‌زمان دید، نه اینکه فقط کمترین عدد تبلیغ‌شده را مقایسه کرد.

کمیسیون‌های درصدی این جدول، درصد مبلغ معامله هستند، نه یک رقم ثابت دلار به‌ازای لات برای همه نمادها. واحد قرارداد و ارز پایه نماد اهمیت دارد؛ تبدیل این درصدها به یک هزینه عمومی هر لات بدون مشخص کردن نماد و قرارداد، نتیجه دقیقی نمی‌دهد.

برای مقایسه ملموس‌تر اسپرد بروکر فیبو گروپ، مقادیر زیر در مشخصات قراردادهای عمومی مشاهده شد. ارقام، مشخصه منتشرشده قرارداد هستند و قیمت لحظه‌ای یا تضمین اسپرد اجرای آینده نیستند.

تاریخ مشاهده: ۲۰ مهر ۱۴۰۵. اسپرد طلا در حساب Fixed با نام GOLD و واحد «امتیاز» منتشر شده است؛ این مقدار بدون تبدیل تاییدشده، با عدد XAU/USD حساب‌های NDD هم‌واحد فرض نشده است.

کمیسیون پایه جدول مقایسه برای تمام بازارها یکسان نیست. برای نمونه مشخصات سهام آمریکا در MT4 NDD و MT4 NDD No Commission، کمیسیون ۰٫۰۲٪ با حداقل ۲ دلار را نشان می‌دهد؛ بنابراین عنوان No Commission را نباید به نبود کمیسیون روی سهام تعمیم داد. در MT5 NDD نیز برای رمزارزها نرخ ۰٫۱۵٪ با حداقل ۱ دلار درج شده است.

برای پوزیشن‌های بازِ منتقل‌شده به روز بعد، ستون‌های سواپ خرید و فروش در مشخصات قرارداد همان حساب و آرشیو سواپ‌ها قابل‌مراجعه‌اند. 

نرخ یک نماد یا یک تاریخ را نباید به همه دارایی‌ها تعمیم داد. این موضوع برای استراتژی نگهداری بلندمدت مهم است، زیرا کم‌بودن اسپرد افتتاح به‌معنی کم‌بودن هزینه کل دوره نگهداری نیست.

لوریج بروکر فیبو گروپ و استاپ اوت

لوریج در این بروکر یک سقف واحد برای همه حساب‌ها و بازارها ندارد. لوریج جفت‌ارزها در MT5 Cent با لوریج رمزارز همان حساب یکسان نیست و در MT5 NDD نیز سقف فلزات با جفت‌ارزها تفاوت دارد. 

جدول زیر سقف‌های اعلام‌شده هر حساب را جدا نشان می‌دهد.

مقادیر جدول، سقف‌های مقایسه حساب‌ها هستند. سطح مارجین‌کال در صفحات عمومی بررسی‌شده منتشر نشده و استاپ‌اوت را نباید به‌جای آن نوشت. لوریج بالاتر نیز به‌معنی سرمایه بیشتر یا زیان کمتر نیست و برای مدیریت ریسک باید با حجم واقعی پوزیشن هماهنگ شود.

*برای فلزات cTrader Zero Spread، سقف جدول مقایسه با پله‌های حجمی مقررات حساب همخوانی کامل ندارد. عدد ۱:۴۰۰ سقف معرفی‌شده، اما اولین پله حجمی فلزات در مقررات، ۱:۳۰۰ درج شده است. بنابراین ۱:۴۰۰ را شرایط قطعی تمام حجم‌ها در نظر نگیرید.

در شرایط مارجین حساب‌های NDD و cTrader Zero Spread آمده که در تعطیلات، مارجین موردنیاز می‌تواند تا ۳٪ افزایش یابد؛ در این وضعیت حداکثر لوریج به ۱:۳۳ می‌رسد. مشتری باید دست‌کم ۳۰ دقیقه پیش از پایان جلسه معاملاتی پوزیشن‌های باز خود را با شرایط افزایش‌یافته مارجین تطبیق دهد.

پله‌های حجمی جفت‌ارزها در cTrader Zero Spread به این صورت اعلام شده‌اند:

برای فلزات همین حساب، پله‌های منتشرشده تا یک میلیون دلار با ۱:۳۰۰، تا پنج میلیون دلار با ۱:۲۰۰ و تا ده میلیون دلار با ۱:۳۰ هستند؛ برای حجم بالاتر در فهرست بررسی‌شده پله مستقلی نیامده است.

این محدودیت‌ها نشان می‌دهند مقایسه لوریج بروکر فیبو گروپ فقط با بالاترین نسبت، تصویر ناقصی می‌سازد. حجم پوزیشن، بازار و زمان نگهداری در تعطیلات می‌توانند شرایط مارجین را تغییر دهند. 

حساب اسلامی بروکر فیبو گروپ

حساب اسلامی یا بدون سواپ فقط برای MT4 Fixed، MT4 NDD و MT4 NDD No Commission ارائه می‌شود. در این سرویس سواپ انتقال روزانه با کارمزد هفتگی جایگزین شده و اسلامی بودن آن به‌معنی بدون هزینه بودن نگهداری معامله نیست.

کارمزد در شب چهارشنبه به پنج‌شنبه، حدود ساعت ۰۰:۰۰ به‌وقت سرور، برای پوزیشن‌های بسته‌نشده دریافت می‌شود. 

نرخ‌های زیر برای هر لات استاندارد در یکی از سه حساب اسلامی یادشده اعلام شده‌اند:

سهام آمریکا جدول جداگانه دارد؛ نمونه نرخ‌های هفتگی هر لات استاندارد در سه حساب اسلامی برای S.AAPL برابر ۵۲ دلار، S.MSFT برابر ۱۲۳ دلار و S.TSLA برابر ۵۱ دلار است. نرخ یک سهم را نمی‌توان برای همه سهام به‌کار برد.

شرط قراردادی مهم حساب اسلامی بروکر فیبو گروپ این است که شرکت می‌تواند بدون اطلاع قبلی سرویس اسلامی را خاتمه دهد، پوزیشن‌های باز را ببندد و سواپ معاملات جاری و گذشته را مطالبه کند. همچنین حساب به گروه حساب عادی متناظر منتقل می‌شود.

برای معامله‌گری با پوزیشن بلندمدت، تصمیم نباید فقط بر حذف سواپ روزانه تکیه کند. دارایی، حجم، عبور معامله از زمان دریافت کارمزد و اختیار شرکت برای تغییر وضعیت حساب، همگی در ارزیابی هزینه اهمیت دارند. 

این بررسی فقط نام سرویس را گزارش می‌کند و درباره مطابقت شرعی آن حکم نمی‌دهد.

واریز و برداشت بروکر فیبو گروپ

واریز و برداشت در این بروکر از مسیر ریالی، حواله بانکی، کارت، سیستم‌های پرداخت الکترونیکی و رمزارز انجام می‌شود؛ اما شرایط این مسیرها یکسان نیست و معرفی یک روش، تضمین دسترسی همه مشتریان به آن محسوب نمی‌شود. همچنین جبران کارمزد واریز با رایگان بودن برداشت تفاوت دارد.

قاعده اصلی: هر مبلغی که از هر درگاه و با هر ارزی واریز شود، همان مبلغ باید با همان ارز از همان درگاه برداشت شود. این قاعده درباره بازگرداندن مبلغ واریزی است؛ بنابراین نمی‌توان بدون بررسی مقررات، یک درگاه را برای واریز انتخاب کرد و بازگشت همان وجه را از مسیر دیگری بدیهی دانست.

کارمزد سیستم پرداخت در واریز جبران می‌شود، اما دو قید مهم دارد: 

• کارمزد شبکه بلاکچین در واریز رمزارزی جبران نمی‌شود.
• در حواله بانکی بالای ۱٬۰۰۰ دلار، کارمزد بانکی تا ۳۰ دلار جبران می‌شود. 

شرکت همچنین حق جبران نکردن کارمزد یا لغو جبران‌های قبلی در صورت تشخیص سوءاستفاده از طرح را محفوظ دانسته است. وجود این شروط باعث می‌شود هزینه نهایی پرداخت را نتوان فقط از عبارت «واریز بدون کارمزد» استخراج کرد. 

در بررسی واریز و برداشت بروکر فیبو گروپ، مسیر بازگشت وجه، کارمزد برداشت و زمان اعلام‌شده انتقال باید پیش از شارژ حساب روشن باشند؛ به‌ویژه وقتی چند روش پرداخت با هم استفاده می‌شوند.

واریز و برداشت ریالی از طریق ایران‌ بورس‌ آنلاین

خدمات ریالی برای مشتریان مقیم ایران، از حساب بانکی خود مشتری و توسط ایران‌ بورس‌ آنلاین انجام می‌شود. بروکر این مجموعه را آی‌بی مورد تایید خود با بیش از ۱۵ سال همکاری معرفی کرده؛ اما باید در نظر داشت که این سابقه، انتساب بروکر است و تضمین مستقلی برای کیفیت یا سرعت خدمات نماینده نیست.

کارمزد، زمان پردازش و حداقل مبلغ واریز و برداشت ریالی در سایت بروکر منتشر نشده است. همچنین حداقل واریز حساب معاملاتی، با حداقل مبلغ قابل‌انتقال در این مسیر یکی نیست. برای مثال حداقل واریز ۰٫۰۱ دلار در حساب‌های سنت ثابت نمی‌کند نماینده، انتقال ریالی با همین مبلغ را انجام می‌دهد.

باید میان طرف قرارداد معاملاتی و مجری پرداخت ریالی تفاوت گذاشت. این مسیر توسط نماینده اجرا می‌شود، نه خود شرکت؛ ازاین‌رو هزینه تبدیل ارز، زمان تسویه و جزئیات پرداخت باید پیش از انتقال روشن باشند. تعبیر تبلیغاتی نرخ رقابتی نیز بدون مبلغ و شرایط عددی، معیار کافی برای مقایسه نیست.

حواله، کارت، کیف پول الکترونیکی و رمزارز

نام NETELLER، Skrill، TC Pay، BITPAY، Inwizo و Raidospare در متن اطلاعات پرداخت آمده است؛ بنابراین صرفا از روی لوگو نام‌گذاری نشده‌اند. 

زمان‌های برداشت وابسته به تکمیل یا رسیدگی به درخواست هستند و نباید زمان انتقال پس از پردازش را با زمان کل تایید و دریافت وجه یکی دانست.

در مسیر رمزارزی، انتخاب بیت کوین (BTC) یا تتر (USDT) کافی نیست؛ شبکه نیز باید با روش اعلام‌شده هماهنگ باشد. صفر بودن کارمزد برداشت یک درگاه، به‌معنی جبران کارمزد شبکه هنگام واریز نیست. همچنین روش‌های درج‌شده در اطلاعات عمومی نباید به‌معنی فعال بودن بی‌قید همه آن‌ها برای هر کاربر ایرانی تلقی شوند.

بونوس بروکر فیبو گروپ

فعال بودن بونوس در بروکر فیبو گروپ در تاریخ ۲۰ مهر ۱۴۰۵ قابل‌تایید نیست. اطلاعات رسمی درباره ارائه فعلی طرح Real Cash Bonus 30% و شرط آزادسازی آن همخوان نیستند؛ ازاین‌رو این بررسی آن را یک فرصت فعال برای ثبت‌نام یا برداشت قطعی معرفی نمی‌کند.

سند فعلی بونوس دوره طرح را از ۲۶ خرداد تا ۹ مهر ۱۴۰۵ تعیین کرده که این دوره در تاریخ بررسی پایان یافته، درحالی‌که تبلیغ بونوس همچنان دیده می‌شود و وضعیت طرح‌های تشویقی جاری نیز عدم ارائه طرح را اعلام می‌کند. علاوه بر این شرط آزادسازی بونوس میان تبلیغ و سند یکسان نیست؛ بنابراین تعداد لات لازم برای برداشت در این متن عددگذاری نمی‌شود.

شرایط بدون تناقض سند بونوس بروکر فیبو گروپ به‌عنوان مفاد طرح مستندشده، نه تایید عرضه فعلی، عبارت‌اند از:

• بونوس برابر ۳۰٪ هر واریز مشمول طرح با سقف ۲۵٬۰۰۰ دلار است.
• حساب‌های مجاز MT4 Fixed، MT4 NDD و MT4 NDD No Commission هستند.
• حداقل واریز حساب بونوس در هریک از این سه نوع حساب ۵۰ دلار است.
• هر مشتری فقط یک حساب بونوس می‌تواند داشته باشد و احراز هویت الزامی است.
• با هر برداشت، معادل ۳۰٪ مبلغ برداشت از بونوس کسر می‌شود.
• برداشت از حساب بونوس فقط از طریق انتقال داخلی به حساب واقعی عادی انجام می‌شود؛ انتقال داخلی برای دریافت بونوس جدید، واریز مشمول طرح محسوب نمی‌شود.
• بروکر می‌تواند شرایط طرح را تغییر دهد یا طرح را بدون اطلاع قبلی لغو کند؛ در بند مربوط، لغو طرح به شرکت‌کنندگان قبلی تسری داده نشده است.

این مفاد، بونوس را به پول نقد بدون شرط تبدیل نمی‌کنند. تازمانی‌که وضعیت جاری و شرط آزادسازی با یک سند و اعلام عمومی همخوان روشن نشود، تصمیم مالی نباید بر امکان دریافت یا برداشت این اعتبار بنا شود.

برنامه کش‌بک

کش‌بک برنامه‌ای جدا از بونوس است. نرخ بازپرداخت آن ۱ تا ۵ دلار به‌ازای هر ۱٬۰۰۰٬۰۰۰ دلار حجم معاملات است و هر ماه به‌صورت شانسی در کابینه شخصی برای مشتری تعیین می‌شود. مبالغ روزانه محاسبه و به حساب معاملاتی واریز می‌شوند و استفاده یا برداشت آن‌ها بدون محدودیت اعلام شده است.

این بازپرداخت، سود معامله یا جبران همه هزینه‌های آن نیست. حجم بیشتری که کش‌بک را افزایش می‌دهد، می‌تواند هزینه معاملاتی و مواجهه با ریسک را هم بیشتر کند؛ بنابراین نباید فقط برای دریافت بازپرداخت، افزایش گردش معامله را به‌عنوان مزیت مالی قطعی معرفی کرد. نرخ برنامه نیز عدد ثابتی برای تمام ماه‌ها و تمام مشتریان نیست.

پلتفرم‌های معاملاتی فیبوگروپ

فیبوگروپ سه پلتفرم اصلی MetaTrader 4، MetaTrader 5 و cTrader را ارائه می‌کند. انتخاب پلتفرم به حساب متصل است: چهار حساب MT4 روی متاتریدر ۴، دو حساب MT5 روی متاتریدر ۵ و دو حساب cTrader روی همین پلتفرم کار می‌کنند. داشتن حساب روی یک پلتفرم، به‌معنی امکان انتقال همان حساب به پلتفرم دیگر نیست.

وب‌ترمینال‌های MT4 و MT5، سرویس cTrader Copy و اپلیکیشن FIBO Forex Drive نیز در خدمات رسمی معرفی شده‌اند. وب‌ترمینال برای دسترسی با مرورگر است؛ FIBO Forex Drive ابزار دسترسی به کابینه، مدیریت حساب، واریز، برداشت و اطلاعات مالی است و نباید با یک نوع حساب مستقل اشتباه گرفته شود.

ابزارهای تحلیل، معاملات خودکار و امکانات عمومی متاتریدر، ویژگی اختصاصی این بروکر نیستند. 

برای استفاده از متاتریدر ۵، انتخاب MT5 NDD یا MT5 Cent باید با هزینه‌ها، بازارها و محدودیت‌های همان حساب هماهنگ باشد و صرفا جدیدتر بودن پلتفرم، حساب را برای هر استراتژی مناسب‌تر نمی‌کند.

PAMM، cTrader Copy و سیگنال‌های متاتریدر

PAMM فقط برای MT4 Fixed، MT4 NDD و MT4 NDD No Commission ارائه می‌شود و حداقل مبلغ افتتاح حساب مدیریتی در هریک از این سه نوع حساب ۳۰۰ دلار است. این رقم مربوط به افتتاح حساب مدیریتی است و نباید بدون سند به‌عنوان حداقل سرمایه‌گذاری همه سرمایه‌گذاران PAMM معرفی شود.

صفحه عمومی PAMM، افتتاح یک یا چند حساب مدیریتی توسط مدیر و انتخاب حساب و واریز سرمایه توسط سرمایه‌گذار را به‌عنوان دو مسیر جدا توضیح می‌دهد؛ مشخصات حساب‌های مجاز و حداقل مبلغ افتتاح حساب مدیریتی در جدول مقایسه حساب‌ها آمده‌اند.

برای cTrader Copy، مسیر معرفی‌شده بر افتتاح حساب cTrader NDD تکیه دارد. سه مدل کارمزد ارائه‌دهنده سیگنال شامل مدیریت، عملکرد و حجم است؛ کارمزد مدیریت به سرمایه تخصیص‌یافته، کارمزد عملکرد به نتیجه و مدل high-water mark، و کارمزد حجم به معاملات کپی‌شده مرتبط است.

این کارمزدها از اسپرد و کمیسیون حساب معاملاتی جدا هستند. انتخاب ارائه‌دهنده نباید فقط بر نتیجه گذشته تکیه کند؛ شرایط دریافت کارمزد، میزان افت سرمایه و نحوه توقف کپی نیز اهمیت دارند. 

سیگنال‌های متاتریدر ۴ و ۵ نیز معرفی شده‌اند و هر حساب در سازوکار توضیح‌داده‌شده می‌تواند از سیگنال یک ارائه‌دهنده استفاده کند. 

تفاوت زمان و قیمت ورود و فرایند همگام‌سازی، ممکن است نتیجه حساب مشترک را با ارائه‌دهنده یکسان نکند؛ ازاین‌رو PAMM، کپی معاملات و سیگنال‌ها هیچ‌کدام تضمین بازده نیستند.

بازارها و نمادهای قابل معامله در فیبوگروپ

دسته‌های اصلی بازار شامل فارکس، فلزات اسپات، رمزارز، CFD و سهام آمریکا هستند، اما تمام حساب‌ها به همه دسته‌ها دسترسی ندارند. 

در جدول زیر ردیف CFD از فلزات، رمزارز و سهام جداست؛ برای جلوگیری از ابهام باید دسترسی به هر دسته را جدا بررسی کرد.

منبع تعداد و دسترسی، جدول اصلی مقایسه حساب‌هاست. نبود دسترسی در ردیف مستقل CFD به‌معنی نبود قراردادهای مبتنی بر فلز یا سهام در تمام آن حساب‌ها نیست؛ به همین دلیل دسته‌ها جدا نمایش داده شده‌اند.

برای معامله‌گری که بین طلا، رمزارز و سهام جابه‌جا می‌شود، انتخاب پلتفرم به‌تنهایی کافی نیست. cTrader دسترسی به رمزارز و سهام آمریکا را در این جدول ندارد؛ حساب‌های سنت هم برای سهام آمریکا معرفی نشده‌اند. همچنین تعداد نمادها، درباره اندازه قرارداد، ساعت معامله یا هزینه نگهداری اطلاعاتی نمی‌دهد و این موارد باید برای نماد منتخب جدا بررسی شوند.

حساب دمو بروکر فیبو گروپ

حساب دمو در بروکر فیبو گروپ تا زمانی فعال می‌ماند که در هر ۶۰ روز دست‌کم یک معامله در آن انجام شود. حساب آزمایشی که ۶۰ روز یا بیشتر بدون معامله بماند غیرفعال می‌شود و شارژ آن با پول مجازی، بدون سقف اعلام شده است.

در حساب‌های زیر دکمه افتتاح حساب آزمایشی وجود دارد:

• cTrader Zero Spread
• cTrader NDD
• MT4 NDD No Commission
• MT4 NDD
• MT4 Fixed
• MT5 NDD

در معرفی عمومی MT4 Cent و MT5 Cent، دکمه حساب واقعی دیده می‌شود و دکمه مستقل افتتاح آزمایشی مشاهده نشد؛ این مشاهده را نباید به یک حکم قطعی درباره نبود هرگونه امکان آزمایشی برای حساب سنت تبدیل کرد.

کاربرد حساب دمو بروکر فیبو گروپ آشنایی با پلتفرم، آزمودن اکسپرت و بررسی منطق اجرای استراتژی بدون درگیر کردن سرمایه واقعی است. نتیجه آن معیار قطعی کیفیت اجرای حساب واقعی نیست؛ خود توضیحات خدمات آزمایشی نیز تجربه این دو محیط را کاملا یکسان معرفی نمی‌کند.

مسیر شروع کار شامل ثبت‌نام، تایید ایمیل و تلفن، احراز هویت، واریز، ساخت حساب معاملاتی و ورود به پلتفرم است. برای استفاده کامل از خدمات، مراحل تایید باید تکمیل شوند و ثبت‌نام اولیه به‌تنهایی دسترسی کامل به برداشت سود یا خدمات PAMM ایجاد نمی‌کند.

در آموزش بروکر فیبو گروپ مهم‌ترین تصمیم پیش از اولین معامله، انتخاب نوع حساب متناسب با بازار و روش معامله است. ساخت حساب در کابینه انجام می‌شود و برای MT5 NDD انتخاب نتینگ یا هجینگ نیز هنگام افتتاح است. 

برای مقایسه هزینه‌ها، محدودیت پوزیشن و سرویس اسلامی، بخش «انواع حساب‌های فیبوگروپ» را ببینید.

ثبت نام بروکر فیبو گروپ و احراز هویت

ثبت‌نام در این بروکر با شماره تلفن و ایمیل آغاز می‌شود. اطلاعات ورود و رمز کابینه به ایمیل اعلام‌شده ارسال می‌شود و پس از ورود، فرم اطلاعات تکمیل خواهد شد. برای تایید ایمیل، لینک پیام ارسالی و برای تایید تلفن، کد پیامکی استفاده می‌شود.

ترتیب مراحل تایید در راهنمای عمومی چنین است:

۱. ثبت تلفن و ایمیل و دریافت اطلاعات ورود

۲. تکمیل اطلاعات کابینه و تایید ایمیل از طریق لینک ارسالی

۳. تایید تلفن با کد پیامکی

۴. تکمیل فرم هویتی و بارگذاری عکس یا اسکن مدارک

۵. انتظار برای تایید کامل پیش از استفاده از خدمات وابسته به احراز هویت

پس از تایید هویت، واریز با کارت یا حواله، سرمایه‌گذاری و افتتاح حساب مدیریتی PAMM و برداشت سود معاملات امکان‌پذیر می‌شود. 

زمان قطعی بررسی هویت در راهنمای عمومی افتتاح حساب منتشر نشده؛ بنابراین نمی‌توان وعده تایید ثبت نام بروکر فیبو گروپ در چند دقیقه را داد.

فهرست دقیق مدارک در صفحه عمومی افتتاح حساب نیامده و فهرست مدارک اشخاص حقیقی در ادامه از سند سیاست احراز هویت مشتری (KYC) استخراج شده است:

• تصویر واضح گذرنامه با اطلاعات هویتی، عکس، مشخصات صدور و اعتبار؛ اگر ارائه آن ممکن نباشد، مدرک هویتی یا گواهینامه دارای اطلاعات موردنیاز.
• قبض خدمات عمومی یا صورت‌حساب بانکی مربوط به سه ماه اخیر، با نام و نشانی اقامت.
• تصویر کارت اعتباری، درصورتی‌که مشتری بخواهد از آن برای واریز استفاده کند.

مدارک باید در حساب شخصی بارگذاری شوند و شرکت می‌تواند در صورت نیاز اسناد بیشتری درخواست کند. 

این فهرست تضمین پذیرش یک مدرک خاص برای هر متقاضی نیست و خوانایی، اطلاعات لازم و بررسی هویت همچنان اهمیت دارند.

ورود به بروکر فیبو گروپ

ورود به بروکر فیبو گروپ دو مسیر متفاوت دارد: ورود به کابینه شخصی برای مدیریت خدمات و ورود به پلتفرم برای معامله. 

کابینه با اطلاعات دسترسی ارسال‌شده هنگام ثبت‌نام استفاده می‌شود؛ حساب MT4، MT5 یا cTrader نیز دسترسی معاملاتی مربوط به خود را دارد.

برای دسترسی به خدمات وب‌سایت رسمی فارسی و ثبت‌نام در FiboGroup مسیرهای معرفی‌شده هستند. کابینه روی دامنه mt.fg-persian.com قرار دارد؛ این نشانی صرفا مسیر دسترسی است و منبع اطلاعات این بررسی، بخش خصوصی آن نیست.

در cTrader، راهنمای عمومی از دریافت ایمیل cTrader ID و تنظیم رمز مربوط به آن صحبت می‌کند. در متاتریدر نیز اطلاعات حساب معاملاتی برای اتصال به ترمینال استفاده می‌شود. بنابراین رمز کابینه را نباید بدون بررسی، رمز حساب معاملاتی فرض کرد.

هنگام ورود به بروکر فیبو گروپ هشدار استفاده غیرمجاز از نام FIBOGROUP اهمیت دارد. از دامنه رسمی وارد شوید و نشانی‌های مشابه فهرست‌شده در بخش کلاهبرداری را مسیر ورود تلقی نکنید. 

برای رفع مشکل دریافت پیامک یا تایید حساب، کانال پشتیبانی رسمی معرفی شده است؛ هیچ اطلاعات ورود یا کد تاییدی را نباید برای حساب‌های ناشناس ارسال کنید.